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一个色农夫导航 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024年第1号)

发布日期：2024-08-02 20:53    点击次数：100

民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司基金托管东谈主：中国设立银行股份有限公司二〇二四年八月民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024年第1号)迫切辅导民生加银现款增利货币市集基金经2012年11月2日中国证监会证监许可【2012】1443号文核准召募，基金合同于2012年12月18日慎重奏凯。根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管端正》（以下简称“《流动性风险经管端正》”），对如故成立的灵通式基

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    民生加银现款增利货币市集基金     更新招募说明书 基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司 基金托管东谈主：中国设立银行股份有限公司       二〇二四年八月                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    迫切辅导   民生加银现款增利货币市集基金经 2012年11月2日中国证监会证监许可 【2012】1443号文核准召募，基金合同于2012年12月18日慎重奏凯。   根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开召募灵通式证券投资基金流动 性风险经管端正》（以下简称“《流动性风险经管端正》”），对如故成立的灵通 式基金，原基金合同内容不相宜该《流动性风险经管端正》的，应当在《流动性 风险经管端正》执行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管 理端正》等法律律例，经与基金托管东谈主协商一致，并报监管机构备案，民生加银 基金经管有限公司对民生加银现款增利货币市集基金的基金合同进行了修改。修 改后的基金合同已于2018年3月23日起奏凯。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是踱步 投资，贬抑投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等简略 提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其握有份额分享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的亏损。   基金投资东谈主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 按期定额投资是指挥投资东谈主进行耐久投资、平均投资成本的一种浅陋易行的投资 方式，但并不可回避基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主得到收益，也不是 替代储蓄的等效搭理方式。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的经管风险、本事风险和合规风险等。大都赎回风险是灵通式基金所至极的一 种风险，即当单个灵通日基金的净赎回肯求逾越上一日基金总份额的百分之十时， 投资东谈主将可能无法实时赎回握有的全部基金份额。   本基金为货币市集基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种，但投资者 购买本基金并不就是将资金手脚入款存放在银行或入款类金融机构。投资者应当 防范阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文献，了解基金的风险收益特                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教授、资产气象等判断基金是否和自 身的风险承受智力相适合，并通过基金经管东谈主或基金经管东谈主托福的具有基金代销 业务资历的其他机构购买基金。   基金经管东谈主承诺依照恪称职守、结实信用、严慎戮力的原则经管和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩至极净 值上下并不预示其翌日功绩阐扬，基金经管东谈主经管的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩阐扬的保证。基金经管东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者悠然”原则，在 作念出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行 包袱。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年06月18日，其中基金 经管东谈主磋议信息更新至2024年07月22日。联系财务数据和净值阐扬截止日为2024 年06月30日（财务辛勤未经审计）。                                                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                  一、引子   《民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 信息败露经管办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募灵通式证券投资 基金流动性风险经管端正》（以下简称“《流动性风险经管端正》”）至极他联系法 律律例与《民生加银现款增利货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性叙述或者紧要遗漏， 并对其信得过性、准确性、完好性承担法律作事。   本基金是根据本招募说明书所载明的辛勤肯求召募。本招募说明书由基金经管 东谈主说明。本基金经管东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何说明或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 商定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。投资东谈主自依基金合同、招募说明书取 得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再握有本基金 的基金份额，其握有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的完全承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同至极他联系端正享有权利、承担义务。基金份额握有 东谈主手脚基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲 了解基金份额握有东谈主的权利和义务，应刺目查阅基金合同。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验雠校和补充 利货币市集基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验雠校和补充 要》至极更新 司法说明、行政规章以至极他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议雠校，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时常作念出的雠校 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其时常作念出的雠校 《公开召募证券投资基金信息败露经管办法》及颁布机关对其时常作念出的雠校 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时常作念出的雠校 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管端正》及颁布机关对其时常               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 作出的雠校 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 境内正当注册登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、 社会团体或其他组织 国境内证券市集并取得国度外汇经管局外汇额度批准的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务 销售业务资历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务代理左券，代为办理基金销售业 务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额注册登记、基金销售业务的证据、算帐 和结算、代理披发红利、建立并支握基金份额握有东谈主名册和办理非交游过户业务等 加银基金经管有限公司或接受民生加银基金经管有限公司托福代为办理注册登记业 务的机构                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 所经管的基金份额余额至极变动情况的账户 买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面证据的日 期 得逾越3个月 作日 范例基金经管东谈主所经管的灵通式证券投资基金注册登记方面的业务王法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同盲从 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 端正的条件，肯求将其握有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额退换为基金管 理东谈主经管的其他基金基金份额的行动                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期商定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金退换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份 额总和后的余额)逾越上一灵通日基金总份额的10% 行入款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 项至极他资产的价值总和 各种基金份额的每万份基金已终了收益和七日年化收益率的过程 金份额握有东谈主服务的用度 D类基金份额和E类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销 售服务费并分别公布每万份基金已终了收益和七日年化收益率 提销售服务费的基金份额类别 的基金份额类别 类基金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的该 级基金份额全部升级为B类基金份额                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 足该级基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的 该级基金份额全部左迁为A类基金份额 虑其买入时的溢价与折价，在其剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益 和交游市价计较的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生 稀释和不公道的结果，基金经管东谈主于每一估值日，接纳估值本事，对基金握有的估 值对象进行再行评估，即“影子订价” 现收益 万份基金已终了收益折算出的年收益率 联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站） 等媒介 金合同由基金经管东谈主、基金托管东谈主签署之日后发生的，使本基金合同当事东谈主无法全 部或部分履行本基金合同的任何事件 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 按期入款（含左券商定有条件提前支取的银行入款）、资产支握证券、因刊行东谈主债 务毁约无法进行转让或交游的债券等                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       三、基金经管东谈主     一、基金经管东谈主概况     称呼：民生加银基金经管有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2008]1187 号     组织阵势：有限作事公司（中外结伴）     注册成本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续谋略     谋略范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓励为中国民生银行股份有限公司（握股63.33％）、加拿大皇 家银行（握股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（握股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     磋议东谈主：张冬梅     民生加银基金经管有限公司设有鼓励会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险经管委员会、薪酬与提名委员会； 谋略经管层下设专门委员会：投资决策委员会、风险遏抑委员会、公募家具委员会 和私募家具委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照看人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、家具研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈经管部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支握部、交游部、监察稽核 部、风险经管部、运营经管部、信息本事部、深圳经管总部、抽象经管部、运筹帷幄财 务部、纪委办公室等部门。                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商经管硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主握作事）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部市集总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副布告（主 握作事）、党委布告、行长，南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委布告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产经管部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副布告、 总司理，民生加银资产经管有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，经管学硕士。历任中国工商银行总行信贷经管部信贷序列 高档司理，中国民生银行风险经管部家具风险经管中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委布告、副行长，民生加银资产经管有限公司党委副布告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产经管）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照看人、常务董事、指挥团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited执行董事，民生加银资产经管有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所本事员，陕西省国际 相信股份有限公司神色司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权经管部部门总司理、金融发展经管部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资经管部总司理，陕西金融资产经管股份有限公司监事，                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金经管（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资经管有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金经管（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤独董事，经济学博士，高档工程师。历任山西师范大学政教系 教师，理想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开垦投资公司金融资产经管部主任兼国融资产经管公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度开垦投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主握作事）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府筹商大众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤独董事，重庆国际相信股份有限公司孤独董事。   谭小芬先生：孤独董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、老师，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长，中央财经大 学教师作事部部长、东谈主事处处长、东谈主才作事办公室主任、中央财经大学发展贪图处 处长、学科设立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济经管学院老师，培植 部后生长江学者，蓝天运筹帷幄非凡后生学者，应用经济学研究生培植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司孤独董事。   于学会先生：孤独董事，法学学士。从事过10年企业谋略经管作事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤独董事。   李志彤先生：监事会主席，经管学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产经管公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 经管有限公司运筹帷幄财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产经管公司运筹帷幄财 务部副总司理，中国长城资产经管公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主握作事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商经管硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（执行董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资经管部业务司理二级、高档司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资经管部副总司理，西安高新本事产业风险投资有限作事公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商经管硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金经管股份有限公司、信达澳亚基金经管有限公司，2008年7月加入民生加银基金 经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司运营经管部总监。   王涛先生：监事，工商经管硕士。曾接事于中国设立银行成都市第八支行信贷 科、中国设立银行总行投资托管业务部、长盛基金经管有限公司家具开垦部。2019 年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司家具研发部总 监。   周晓芳女士：监事，经管学硕士。曾接事于泰康资产经管有限作事公司运行保 障部、集合交游室。2020年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金经管有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金经管有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商经管硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会策略发展与投资经管委员 会办公室。2018年加入民生加银基金经管有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银基金经管有限公司董事会秘书。   刘静女士：看护长，经管学博士。曾接事于中国证监会检察总队、检察局。 经管有限公司看护长，民生加银资产经管有限公司监事。   张玓女士：英国伯明翰大学经济学硕士，10年证券从业经历。自2014年3月加 入民生加银基金经管有限公司，曾任交游部债券交游员助理、债券交游员、高档债 券交游员、基金司理助理，现任固定收益部基金司理。自2021年2月于今担任民生 加银聚享39个月按期灵通纯债债券型证券投资基金、民生加银睿通3个月按期灵通 债券型发起式证券投资基金基金司理；自2021年6月于今担任民生加银现款增利货 币市集基金基金司理；自2021年7月于今担任民生加银中债1-3年农刊行债券指数证 券投资基金基金司理；自2021年12月于今担任民生加银中债3-5年政策性金融债指 数证券投资基金基金司理；自2022年1月于今担任民生加银恒祥债券型证券投资基 金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金司理。 自2021年2月至2022年7月担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫 安纯债债券型证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年8月担任民生加银中债   郑雅洁女士：清华大学经济经管学院金融硕士，9年证券从业经历。自2015年7 月至2016年6月在九有证券股份有限公司资产经管部任债券交游员；2016年6月加入 民生加银基金经管有限公司，曾任交游部债券交游员、固定收益部基金司理助理， 现任基金司理。自2022年9月于今担任民生加银现款增利货币市集基金基金司理； 自2023年4月于今担任民生加银丰鑫债券型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   陈薇薇女士(2012年12月至2014年04月)；   杨林耘女士(2014年04月至2015年07月)；   王滨先生(2014年11月至2016年05月)；   李文君女士(2016年04月至2021年06月)。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照看人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交游部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、基金司理柳世庆、总司理助理兼专户搭理二部总监刘霄汉、专户 搭理二部总监助理尹涛、基金司理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险经管部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金经管东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》至极他联系端正，基金经管东谈主必须履行以下职责： 代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 收益； 年化收益率； 法律行动；   四、基金经管东谈主承诺 效措施，退却违背《证券法》行动的发生； 度，采纳灵验措施，退却以下《基金法》、《运作办法》辞谢的行动发生：   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违章承诺收益或者承担亏损；   （5）法律律例和中国证监会辞谢的其他行动。 联系法律律例及行业范例，结实信用、戮力尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违章谋略；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）毁伤基金份额握有东谈主或其他基金磋议机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的辛勤中平心而论；   （5）拒却、烦闷、禁绝或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗心职守、糜掷权力；               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （7）泄漏在职职期间洞悉的联系证券、基金的买卖秘要，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资运筹帷幄等信息；  （8）除按法律律例、基金经管公司轨制进行基金投资外，顺利或盘曲进行其 他股票交游；  （9）违背证券交游步地业务王法，利用对敲、倒仓等技能控制市集价钱，扰 乱市集次第；  （10）成心毁伤投资东谈主至极他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不正直技能谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息败露不信得过，有误导、诓骗因素；  （14）法律律例和中国证监会辞谢的其他行动。 策略及限定等全权处理本基金的投资。 采纳灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者步履：  （1）承销证券；  （2）向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷作事的投资；  （4）买卖其他基金份额，但国务院另有端正的除外；  （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金经管东谈主、基金托管东谈主 刊行的股票或者债券；  （6）买卖与其基金经管东谈主、基金托管东谈主有控股关系的鼓励或者与其基金经管 东谈主、基金托管东谈主有其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；  （7）从事内幕交游、控制证券交游价钱至极他不正直的证券交游步履；  （8）依照法律律例端正，由国务院证券监督经管机构端正辞谢的其他步履。  五、基金司理承诺 谋取最大利益；                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 漏在职职期间洞悉的联系证券、基金的买卖秘要、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资运筹帷幄等信息；   六、基金经管东谈主的里面遏抑轨制   本基金经管东谈主即民生加银基金经管有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚 信、正当、灵验谋略，防护、化解谋略风险和所经管的资产运作风险，充分保护资 产托福东谈主、公司和公司鼓励的正当权益，依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金经管公司里面遏抑指导观念》等法律律例和中国证监会的联系文献， 以及《民生加银基金经管有限公司轨则》，制定《民生加银基金经管有限公司里面 遏抑大纲》。   里面遏抑体系是指公司为防护和化解风险，保证谋略运作相宜公司的发展贪图， 在充分探究表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、实施操作程 序与遏抑措施而形成的系统。里面遏抑轨制是公司为终了里面遏抑主见而建立的一 系列组织机制、经管办法、操作圭表与遏抑措施的总称。   里面遏抑轨制由公司轨则、里面遏抑大纲、基本经管轨制、部门经管轨制、各 项具体业务王法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受扰乱，保养鼓励的正当权益。   （2）保证公司谋略运作严格盲从国度联系法律律例和行业监管   王法，自愿形成称职谋略、范例运作的谋略念念想和谋略理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。   （4）防护和化解谋略风险，提高谋略经管效益，确保谋略业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，终了公司的握续、相识、健康发展。   （5）确保公司谋略主见和发展策略的奏凯实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、完好、实时。   （1）健全性原则。里面遏抑须笼罩公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个方法。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理适用的内控圭表， 并应时养息和不断完善，保养内控轨制的灵验执行。  （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保握相对孤独，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的设立应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的谋略经管方法贬抑运作成本，提高经 济效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑效果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当相宜国度法律、律例、规章和各项 端正。  （2）全面性原则。里面遏抑轨制应当涵盖公司谋略经管的各个方法，不得留 有轨制上的空缺和弊端。  （3）审慎性原则。制定里面遏抑轨制应当以审慎谋略、防护和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面遏抑轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面遏抑轨制的制定应当跟着联系法律律例的养息和公司 谋略策略、谋略方针、谋略理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面遏抑的基本要素包括遏抑环境、风险评估、遏抑步履、信息疏导和里面监 控。  （1）遏抑环境组成公司里面遏抑的基础，遏抑环境包括谋略理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德素质等内容。  （2）公司经管层应当牢固缔造内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风 险防护果断，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险果断积攒到公司各个部门、各个岗亭和各个方法。  （3）公司按“利益公道、信息透明、信誉可靠、作事到位”的基本原则制定治 理结构，充分施展孤独董事和监事会的监督职能，严禁不正直关联交游、利益运送 和里面东谈主遏抑表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤独性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、经管高效的运行机制，包括民主、透 明的决策圭表和经管议事王法，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面遏抑的具体实施单元。各部门在公司基本经管轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务经管端正、操作过程及里面遏抑端正，加强 对业务风险的遏抑。部门经管层应按期对部门内风险进行评估，详情风险经管策略 并实施，监控风险经管绩效，以不断立异风险管精通力。  （5）公司设立律例递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须洞悉并以书面方式承诺盲从，在授权范围内承担作事。 督制衡。 情况实行严格的搜检和反馈。  （6）里面遏抑风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个遏抑主体的作事。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督搜检。  （8）授权遏抑是里面遏抑步履的基本要点，它积攒于公司谋略步履的长久。 授权遏抑的主要内容包括： 健全公司授权模范和圭表，确保授权轨制的贯彻执行。 的职责。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 经授权东谈主签章证据后下达到被授权东谈主，并报联系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行孤独运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务执行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和算帐、基金司帐和公司司帐等迫切岗亭不得 有东谈主员的通常。迫切业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实灵验的救急应变措施，建立危境处理机制和圭表。  （12）接纳适应、灵验的信息系统，识别、相聚、加工并彼此交流谋略步履所 需的一切信息。信息系统须保证业务谋略信息和财务司帐辛勤的信得过性、准确性和 完好性，必须能终了公司里面信息的疏导和分享，促进公司里面经管顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务申报系统，但凡属于杰出权 限的任何决策必须履行端正的申报申报圭表。  （14）里面遏抑的监督完善由公司合规与风险经管委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部大众对公司里面遏抑进行搜检和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的本事应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面遏抑进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时立异。  （1）研究业务遏抑主要内容包括： 础上建立和保养备选库。  （2）投资决策业务遏抑主要内容包括：                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 主见、投资范围、投资策略、投资组合和投资限定等要求。 权决策。 析支握，并有决策记录。 品特征和决策圭表、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务遏抑主要内容包括： 者顺利进行交游。 设施。 罪人违章或者其他异常情况，应当实时申报相应部门与东谈主员。 对待。 和王法。 资波及关联交游的，应在磋议投资研究申报中特别说明，并报公司磋议部门批准。  （4）基金算帐和基金司帐业务遏抑主要内容包括： 算帐，确保基金资产的安全。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户设立、资金划转、帐簿记录 等方面彼此孤独。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务遏抑主要内容包括： 风险遏抑措施。 各项业务，严禁误导和糊弄投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息败露遏抑主要内容包括： 保证公开败露的信息信得过、准确、完好、实时。 发布。 法，对信息败深切现的无理提倡处理观念，并讲究磋议东谈主员的作事。  （7）信息本事系统遏抑主要内容包括： 格制定信息系统的经管规章、操作过程、岗亭手册和风险遏抑轨制。 写完好的本事辛勤；在终了业务电子化时，应设立守秘系统和相应遏抑机制，并保 证计较机系统的可稽性。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 确的作事经管，信息本事系统进入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等经管措施，确保系统安全运行。 通盘这个词过程实施明确的作事经管，严格分歧业务操作、本事保养等方面的职责。 应具备身份考据、造访遏抑、故障还原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员支握。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东谈主袒露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、灾祸还原演习，确保系统可靠、相识、安全地运行。  （8）公司财务经管遏抑主要内容包括： 彼此孤独的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐作事操作过程和司帐岗亭作事 手册，并针对各个风险遏抑点建立严实的司帐系统遏抑。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济作事。 序。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 经规律。 务用章、支票等迫切凭据和司帐档案，严格司帐辛勤的调阅手续，退却司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核遏抑主要内容包括： 授权，看护长不错列席公司磋议会议，调阅公司磋议档案，就里面遏抑轨制的执行 情况独速即履行搜检、评价、申报、建议职能。 当对看护长的申报进行审议。 保证监察稽核部门的孤独性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作圭表和组织规律。 情况，确保公司各项谋略经管步履的灵验运行。 公司里面遏抑轨制的，应当讲究联系部门和东谈主员的作事。  （1）公司承诺以上对于里面遏抑轨制的败露信得过、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不断完善里面遏抑轨制。                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                         四、基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中国设立银行股份有限公司(简称：中国设立银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东谈主：张金良   成立时候：2004年09月17日   组织阵势：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：握续谋略   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号   磋议东谈主：王小飞   磋议电话：(021)6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国设立银行总行设资产托管业务部，下设抽象处、基金业务处、证券保障业 务处、搭理相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营经管处、跨境与外包经管处、托管应用系统支握处、内控合规处等 经成为旧例化的内控作事技能。   （三）基金托管业务谋略情况   手脚国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国设立银行一直秉握 “以客户为中心”的谋略理念，不断加强风险经管和里面遏抑，严格履行托管东谈主的各 项职责，切实保养资产握有东谈主的正当权益，为资产托福东谈主提供高质地的托管服务。 经过多年稳步发展，中国设立银行托管资产边界不断扩大，托管业务品种不断增多， 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等家具在内的托管业务体系，是目下国内托管业务 品种最皆全的买卖银行之一。限定2023年年末，中国设立银行已托管1334只证券投                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资基金。中国设立银行专科高效的托管服务智力和业务水平，赢得了业内的高度认 同。中国设立银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基 金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有限作事公司（中 债）“优秀资产托管机构”、银行间市集算帐所股份有限公司（上清所）“优秀托管 银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的2017年度“最好托管系统实施奖”、 行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022年度，荣 获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并手脚独一中资银行得到《财资》“中国 最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基金报“公募基金25年最好基金托管 银行”奖项。   二、基金托管东谈主的里面遏抑轨制   （一）里面遏抑主见   手脚基金托管东谈主，中国设立银行严格盲从国度联系托管业务的法律律例、行业 监管规章和本行内联系经管端正，称职谋略、范例运作、严格搜检，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完好，确保联系信息的信得过、准确、完好、实时，保 护基金份额握有东谈主的正当权益。   （二）里面遏抑组织结构   中国设立银行设有风险内控经管委员会，负责全行风险经管与里面遏抑作事， 对托管业务风险经管和里面遏抑的灵验性进行指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规东谈主员负责托管业务的内控合规作事，具有孤独应用内控合规作事权力和智力。   （三）里面遏抑轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制遏抑体系，建立了经管轨制、遏抑轨制、 岗亭职责、业务操作过程，不错保证托管业务的范例操作和善利进行；业务东谈主员具 备从业资历；业务经管严格实行复核、审核、搜检轨制，授权作事实行集合遏抑， 业务图章按规程支握、存放、使用，账户辛勤严格支握，制约机制严格灵验；业务 操作区专门设立，闭塞经管，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东谈主负责，防 止泄密；业求终了自动化操作，退却东谈主为事故的发生，本事系统完好、孤独。   三、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   （一）监督方法                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   依照《基金法》至极配套律例和基金合同的商定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行开垦的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合 同端正，对基金经管东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务方法中，对基金经管东谈主发送的 投资指示、基金经管东谈主对各基金用度的提取与开支情况进行搜检监督。   （二）监督过程 等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金经管东谈主进行风险辅导，与基金经管 东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要异常事项实时申报中国证监会。 进行说明或举证，如有必要将实时申报中国证监会。                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                        五、磋议服务机构 （一）销售机构及磋议东谈主 称呼：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 磋议东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市曙光区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东谈主：朱鹤新 磋议东谈主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （2）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 磋议东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （3）称呼：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 磋议东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （4）称呼：哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：哈尔滨市谈里区尚志大街160号 办公地址：哈尔滨市谈里区尚志大街160号 法定代表东谈主：郭志文 客服电话：95537 或 400-60-95537 磋议东谈主：王超 电话：0451-86779007 传真：0451-86779218 公司网站：www.hrbb.com.cn （5）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务磋议东谈主：龚小武 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （6）称呼：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：4008-888-888、95551 磋议东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （7）称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 磋议东谈主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （8）称呼：中国设立银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主：张金良 电话：010-66275654 传真：010-66275654 磋议东谈主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （9）称呼：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525 磋议东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （10）称呼：中国中金钞票证券有限公司                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18—21层 选取04层   法定代表东谈主：高涛   客服电话：4006-008-008，95532   磋议东谈主：万玉琳   电话：0755-82026907   传真：0755-82026539   网址：www.china-invs.cn   （11）称呼：国信证券股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层   法定代表东谈主：张纳沙   客服电话：95536   磋议东谈主：于智勇   电话：0755-81981259   传真：0755-82133952   网址：www.guosen.com.cn   （12）称呼：海通证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   法定代表东谈主：周杰   磋议东谈主：王金魁   电话：021-23154221   客服电话：95553或拨打各城市营业网点筹商电话   公司网址：www.htsec.com   （13）称呼：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号   法定代表东谈主：霍达   客户服务热线：95565   磋议东谈主：业清扬   电话：0755-82943666   网址：www.cmschina.com   （14）称呼：中信证券（山东）有限作事公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001   办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座   法定代表东谈主：肖海峰   客服电话：95548   磋议东谈主：赵如意   电话：0532-85725062   网址：sd.citics.com   （15）称呼：申万宏源证券有限公司   注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层   办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层   法定代表东谈主：杨成全   电话：021-33389888   传真：021-33388224   磋议东谈主：王昊洋   客服电话：95523/400-889-5523   公司网站：www.swhysc.com   （16）称呼：吉利证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉利金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉利金融中心B座第22-   法定代表东谈主：何之江                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 磋议东谈主：王超 业务筹商电话：95511转8 网站：stock.pingan.com （17）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区开脱贸易搜检区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 磋议东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （18）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时期广场（二期）北座 办公地址：北京市曙光区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 磋议东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （19）称呼：英大证券有限作事公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表东谈主：郝京春 客服电话：400-018-8688 磋议东谈主：张舒晨 电话：0755-83007159 传真：0755-83007034                           民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    公司网站：www.ydsc.com.cn    （20）称呼：中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市曙光区安立路66号4号楼    办公地址：北京市曙光区光华路10号    法定代表东谈主：王常青    灵通式基金筹商电话：95587/4008-888-108    磋议东谈主：陈海静    电话：010-85156499    网址：www.csc108.com    （21）称呼：弘业期货股份有限公司    注册地址：南京市中华路50号    办公地址：南京市中华路50号弘业大厦    法定代表东谈主：周剑秋    客服电话：400-828-1288    传真：025-52313068    公司网址：www.ftol.com.cn    （22）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时期广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时期广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    磋议东谈主：梁好意思娜    电话：021-60812919    网址：www.citicsf.com    （23）称呼：吉利银行股份有限公司    注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号    办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉利金融中心B                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：谢永林 磋议东谈主：潘琦 磋议电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （24）称呼：江苏紫金农村买卖银行股份有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼 办公地址：南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼 法定代表东谈主：汤宇 磋议东谈主：刘佳君 电话：025-88866645 传真：025-88866724 （25）称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东谈主：张伟 客户服务电话：95597 磋议东谈主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （26）称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东谈主：王文卓 电话：021-20333333 传真：021-50498825 磋议东谈主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588                              民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网址：www.longone.com.cn （27）称呼：长城证券股份有限公司 注册地址: 深圳市福田区福田街谈金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 办公地址: 深圳市福田区福田街谈金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 法定代表东谈主:张巍 磋议东谈主：王涛 电话：0755-83516072 传真：0755-83516244 客服热线： 400-6666-888 公司网址： www.cgws.com （28）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东谈主：李福春 磋议东谈主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （29）称呼：阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市曙光区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 客服电话：95510 磋议东谈主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （30）称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼                           民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   法定代表东谈主：吴礼顺   磋议东谈主：单晶   电话：0755-23838750   客服电话：95358   公司网址：www.firstcapital.com.cn   （31）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可   磋议东谈主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （32）称呼：国投证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦   办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦   法定代表东谈主：段文务   磋议东谈主：郑向溢   磋议电话：0755-81682517   灵通式基金筹商电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （33）称呼：中国东谈主寿保障股份有限公司   注册地址：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东谈主：王滨   磋议东谈主： 杨子彤   电话：（010）63631752                        民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （34）称呼：青岛银行股份有限公司 注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表东谈主： 郭少泉 磋议东谈主： 徐伟静 电话：0532-68629925 客服电话：400-66-96588 网址：www.qdccb.com （35）称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表东谈主：夏平 客户服务热线：95319 磋议东谈主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （36）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 磋议东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/ （37）称呼：申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东谈主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    磋议东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （38）称呼：广发证券股份有限公司    注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升空一街2号618室    办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦    法定代表东谈主：孙树明    客服电话：95575或致电各地营业网点    磋议东谈主：黄岚    灵通式基金筹商电话：020-87555888    灵通式基金业务传真：020-87555303    网址：www.gf.com.cn    （39）称呼：国金证券股份有限公司    注册地址：四川省成都市东城根上街95号    办公地址：四川省成都市东城根上街95号    法定代表东谈主：冉云    磋议东谈主：王凯伦    电话：021-61038316    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （40）称呼：江苏江南农村买卖银行股份有限公司    注册地址：常州市武进区延政中路9号    办公地址：常州市武进区延政中路9号                                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     法定代表东谈主：陆曙光     客服电话：96005     网址：www.jnbank.com.cn     （41）称呼：东莞证券股份有限公司     注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼     法定代表东谈主：陈照星     客服电话: 95328     磋议东谈主：梁微     电话：0769-22115712     网址：http://www.dgzq.com.cn     （42）称呼：华宝证券有限作事公司     注册地址：中国（上海）开脱贸易搜检区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）开脱贸易搜检区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （43）称呼：华林证券股份有限公司     注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部3幢1单元5-5     办公地址：深圳市南山区深南大路9668号华润置地大厦C座32层     法定代表东谈主：林立     客服电话：4001883888     公司网站：www.chinalions.com     （44）称呼：联储证券股份有限公司     注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层     办公地址：北京市曙光区冷静路5号院3号楼中建钞票国际中心27层     法定代表东谈主： 吕春卫                            民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 磋议东谈主：王龙 电话：010-86499838 客服热线： 956006 公司网址： www.lczq.com （45）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 磋议东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （46）称呼：浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址：中国浙江省杭州市庆春路288号 法定代表东谈主：陆建强 客服热线：95527 磋议东谈主：沈崟杰 电话：0571-88261822 网址：http://www.czbank.com （47）称呼：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东谈主：王洪 客服电话：95538 磋议东谈主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （48）称呼：杭州银行股份有限公司                        民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东谈主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （49）称呼：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东谈主：李民吉 磋议东谈主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （50）称呼：华福证券有限作事公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东谈主：黄金琳 客服电话：95547 磋议东谈主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （51）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 磋议东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com                                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （52）称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街3号   办公地址：北京市西城区金融大街3号   法定代表东谈主：刘建军   客户服务电话：95580   磋议东谈主：李雪萍   网址：www.psbc.com   （53）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东谈主：薛峰   客服电话：400-6788-887   磋议东谈主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   （54）称呼：和讯信息科技有限公司   注册地址： 北京市曙光区朝外大街22号1002室   办公地址：北京市曙光区朝外大街22号泛利大厦10层   法定代表东谈主：章知方   客服电话：400-920-0022   磋议东谈主：陈慧慧   电话：0755-82721106   网站：http://licaike.hexun.com   （55）称呼：上海汇付基金销售有限公司   注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层   办公地址： 上海宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：金佶 磋议东谈主：臧静 客服电话：021-34013999 传真：021-33323830 网站： www.hotjijin.com/ （56）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易搜检区源深路1088号7层（现实楼层6层） 办公地址：中国（上海）开脱贸易搜检区源深路1088号7层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 磋议东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （57）称呼：北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山钞票中心342 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山钞票中心342 法定代表东谈主：季长军 客服电话：400-188-5687 磋议东谈主：周静华 电话：13701024751 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （58）称呼：北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼1702 法定代表东谈主：王利刚 客服电话：400-893-6885 磋议东谈主：王利刚                           民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：010-59422766 传真：010-57569671 网站：www.qianjing.com （59）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 磋议东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （60）称呼：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市曙光区东三环北路17号10层1015室 办公地址：北京市曙光区东三环北路17号恒安大厦10层 法定代表东谈主：张晓杰 客服电话：400-618-0707 磋议东谈主：禹翠杰 磋议东谈主电话：010-65951887 网站：www.hongdianfund.com （61）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 磋议东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com                             民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    （62）称呼：深圳市新兰德证券投资筹商有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉利幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-166-1188    磋议东谈主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （63）称呼：北京广源达信基金销售有限公司    北京广源达信基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室    办公地址：北京市顺义区北京东航中心1号楼3层304B室    法定代表东谈主：皆剑辉    客服电话：400-616-7531    磋议东谈主：王德政    电话：18210057128    网址：www.niuniufund.com    （64）称呼：中民钞票基金销售（上海）有限公司    注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元    办公地址：上海市长宁区虹桥路1438号古北钞票中心30层    法定代表东谈主：弭洪军    客服电话：400-876-5716    磋议东谈主：邓智生    电话：021-53396000    传真：021-33355288    网址：www.cmiwm.com    （65）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2                           民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：北京市经济本事开垦区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 磋议东谈主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （66）称呼：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 磋议东谈主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （67）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 磋议东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （68）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚                            民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   客服电话: 400-055-5728   磋议东谈主：宋子琪   电话：010-62680527   传真：010-62680827   网址：www.hcfunds.com   （69）称呼：上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）开脱贸易搜检区福山路33号11楼B座   办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼   法定代表东谈主： 简梦雯   客服电话：400-799-1888   磋议东谈主： 徐亚丹   电话：021-51327185   传真：021-50710161   网址：www.520fund.com.cn   （70）称呼：武汉市伯嘉基金销售有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七幢23层1号4号   办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一齐17-19号环亚大厦B座601室   法定代表东谈主：江翔   客服电话：400-027-9899   网址：www.buyfunds.cn   （71）称呼：南京苏宁基金销售有限公司   注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号   办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号   法定代表东谈主：钱燕飞   客服电话：95177-2   磋议东谈主：冯鹏鹏   电话：025-66996699   传真：025-66996699-884131                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网址：www.snjijin.com （72）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 磋议东谈主：陈东 磋议电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （73）称呼：博时钞票基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主：王德英 磋议东谈主：田媛 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （74）称呼：天津国好意思基金销售有限公司 注册地址：天津经济本事开垦区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 办公地址：天津经济本事开垦区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 法定代表东谈主：陈萍 磋议东谈主：许艳 电话：010-59287105 客服热线：400-111-0889 传真：010-59287825 公司网址：www.gomefund.com （75）称呼：深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐A栋201 办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东谈主：顾敏                           民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  客服电话：400-999-8800  传真：0755-86700688  网站：www.webank.com  （76）称呼：嘉实钞票经管有限公司  注册地址：上海市浦东新区世纪大路8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元  办公地址：北京市曙光区开国路91号金地中心A座6层  法定代表东谈主：张峰  客服电话：400-021-8850  磋议东谈主：贾一夫  电话：010-85097648  传真：010-65215433  网站：https://www.harvestwm.cn  （77）称呼：北京度小满基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼  法定代表东谈主：盛超  机构磋议东谈主：孙博超  磋议东谈主电话：010-59403028  磋议东谈主传真：010-59403027  客户服务电话：95055-4  公司网址：www.baiyingfund.com  （78）称呼：北京创金启富基金销售有限公司  注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室  办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室  法定代表东谈主：梁蓉  客服热线： 010-66154828  磋议东谈主：马浩  电话：13521673297                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公司网址：www.5irich.com （79）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125 磋议东谈主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （80）称呼：东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 磋议东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （81）称呼：上海中原钞票投资经管有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 磋议东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （82）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    法定代表东谈主：王珺    客服电话：95188-8    磋议东谈主：韩爱彬    公司网站：www.fund123.cn    （83）称呼：深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街谈科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    办公地址：深圳市南山区粤海街谈科技园社区科苑路15号科兴科学园B栋B3-    法定代表东谈主：赖任军    客服电话：400-8224-888    磋议东谈主：杨嘉祥    电话：13246688263    传真：0755-26920530    网址：http://www.jfzinv.com    （84）称呼：上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易搜检区银城路116、128号7层    办公地址：中国（上海）开脱贸易搜检区银城路116、128号7层    法定代表东谈主：郑新林    客户服务电话：021-68889082    机构磋议东谈主：邓琦    电话：021-68889082    传真：021-68889283    公司网址：www.weonefunds.com    （85）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司    注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐1号A栋201室    办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：95017转1转8    磋议东谈主：胡世铭                                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       网站：http://www.tenganxinxi.com       （86）称呼：北京雪球基金销售有限公司       注册地址：北京市曙光区创远路34号院6号楼15层1501室       办公地址：北京市曙光区创远路34号院融新科技中心C座22层       法定代表东谈主： 李楠       客服电话：400-159-9288       磋议东谈主：李波       磋议东谈主电话：15921332335       传真：010-61840699       网址：https://danjuanfunds.com/       （87）称呼：深圳腾元基金销售有限公司       公司地址：深圳市福田区金田路非凡世纪中心1号楼1806-1808单元       法定代表东谈主：张帆       客户电话：400-990-8601       磋议东谈主：姚庆荣       客服电话：0755-33015740       网站：www.tenyuanfund.com       （88）称呼：玄元保障代理有限公司       注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2       法定代表东谈主： 马永谙       客服电话：400-080-8208       磋议东谈主：姜帅伯       电话：18610907207       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （89）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸搜检区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸搜检区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼                                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       磋议东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （90）称呼：泰信钞票基金销售有限公司       注册地址：北京市曙光区开国路乙118号10层1206       办公地址：北京市曙光区开国路乙118号10层1206       法定代表东谈主：彭浩       客服电话：400-004-8821       磋议东谈主：孙小梦       电话：18339217746       网址：www.taixincf.com       （91）称呼：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东谈主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       磋议东谈主：张月蓝       电话：021-20691869       网址：http://www.erichfund.com/       （92）称呼：上海利得基金销售有限公司       注册地址：中国(上海)开脱贸易搜检区临港新片区海基六路70弄1号208-36室       办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层       法定代表东谈主：李兴春       客服电话：400-032-5885       磋议东谈主：伍豪       电话：13851400607                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     网址：www.leadbank.com.cn/     （93）称呼：济安钞票（北京）基金销售有限公司     注册地址：北京市曙光区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址：北京市曙光区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105     法定代表东谈主：杨健     磋议东谈主：宋静     磋议东谈主电话：17343036213     客服电话：400-673-7010     网址：www.jianfortune.com     （94）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区设立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     磋议东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （95）称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司     注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室     办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层     法定代表东谈主：周欣     磋议东谈主：汤杰     磋议东谈主电话：13611834257     客服电话：400-101-9301     网址：www.tonghuafund.com     （96）称呼：上海天天基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 磋议东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （97）称呼：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构磋议东谈主：李佳 磋议东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/ （98）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 磋议东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （99）称呼：北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市曙光区华严北里2号民建大厦6层 法定代表东谈主：闫振杰 磋议东谈主：张云                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    电话：010-59601366-7024    传真：010-62020355    网站：www.myfund.com/    （100）称呼：万家钞票基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大路1988号滨海浙商大厦公寓2-    办公地址：北京市东城区曙光门北大街9号泓晟国际中心16层    法定代表东谈主：戴晓云    客服电话：010-59013895    机构磋议东谈主：王茜蕊    磋议东谈主电话：010-59013825    公司网址：www.wanjiawealth.com    （101）称呼：上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时期广场10F、11F、14F    法定代表东谈主：陶怡    客服电话：400-700-9665    磋议东谈主：程艳    电话：021-68077516    传真：021-68596916    网址：www. ehowbuy.com    （102）称呼：上海大聪敏基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易搜检区杨高南路428号1号楼1102单元    办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元    法定代表东谈主：张俊    客服电话：021-20219988-35374    磋议东谈主：张蜓    电话：18017373527    网址：https://www.wg.com.cn                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （103）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构磋议东谈主：李辰 磋议东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （104）称呼：上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易搜检区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区公路子18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （105）称呼：财咨谈信息本事有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （106）称呼：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济本事开垦区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京曙光区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 磋议东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555                             民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  网址：http://www.zzfund.com  基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的端正，采纳其他相宜要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金经管有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  磋议东谈主：蔡海峰  （三）出具法律观念书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：吕红、安冬  电话：021-31358666  传真：021-31358600  磋议东谈主：安冬  （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师  称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  执行事务合伙东谈主：邹俊  承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜  电话：020-38137822 0755-25473435  传真：020-38137000 0755-25473366  磋议东谈主：蔡正轩                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 六、基金的召募   （一）召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同至极他联系端正，经2012年11月2日中国证监会证监许可【2012】   （二）基金类型及存续期限   基金类型：货币市集基金   存续期限：不按期   运作方式：契约型灵通式   （三）召募情况   本基金的发售召募期共召募14，452，244，504.19份基金份额，召募灵验认购总户 数为7，757户。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                七、基金合同的奏凯   （一）基金合同的奏凯   根据磋议律例和基金合同的联系端正，本基金合同已于2012年12月18日慎新生 效，自本基金合同奏凯之日起，本基金经管东谈主慎重驱动经管本基金。   （二）基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产边界   《基金合同》奏凯后的存续期内，一语气20个作事日出现基金份额握有东谈主数目不 满200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在按期申报中予 以败露；一语气60个作事日出现前述情形的，基金经管东谈主应当向中国证监会申报并提 出惩办决策，如退换运作方式、与其他基金合并或者休止基金合同等，并召开基金 份额握有东谈主大会进行表决。法律律例或监管部门另有端正时，从其端正。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           八、基金份额的申购、赎回  (一)申购和赎回步地  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体的销售机构将由基金经管东谈主在 招募说明书或其他磋议公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减代销机构， 并在基金经管东谈主网站公示。投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业步地或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金经管东谈主或其指定的 代销机构通畅电话、传真或网上等交游方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与 赎回，具体办法由基金经管东谈主另行公告。  (二)申购和赎回的灵通日实时候  投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游所、 深圳证券交游所的宽泛交游日的交游时候，但基金经管东谈主根据法律律例、中国证监 会的要求或本基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏凯后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更或其他 特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时候进行相应的养息，但应在 实施日前依照《信息败露办法》的联系端正在指定媒介上公告。  本基金已于2013年1月10日起驱动办理日常申购和赎回业务。  基金经管东谈主不得在基金合同商定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同商定之外的日历和时候提倡申购、赎回或退换肯求 并被受理的，视为下一灵通日的灵验申购、赎回或退换肯求。  (三)申购与赎回的原则 元； 基金份额握有东谈主的未付收益一并结算并与赎回款全部支付给该基金份额握有东谈主；基 金份额握有东谈主部分赎回其握有的基金份额时，未付收益为正时，不影响投资者赎回                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 款项的计较；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其刻下未付收益为负 时的损益，不然将自动按比例结转刻下未付收益，再进行赎回款项结算； 边界名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息败露办法》的联系端正在指定媒 介上公告。   基金经管东谈主在不毁伤基金份额握有东谈主权益的情况下可根据基金运作的现实情况 照章对上述原则进行养息。基金经管东谈主必须在新王法驱动实施前依照《信息败露办 法》的联系端正在指定媒介上公告。   (四)申购与赎回的圭表   投资东谈主必须根据销售机构端正的圭表，在灵通日的具体业务办理时候内提倡申 购或赎回的肯求。   投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资东谈主在提 交赎回肯求时须握有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无效。   申购接纳全额缴款方式，若申购资金在端正时候内未全额到账则申购不告捷。 若申购不告捷或无效，基金经管东谈主或基金经管东谈主指定的代销机构将投资东谈主已缴付的 申购款项退还给投资东谈主。   投资东谈主赎回肯求告捷后，基金经管东谈主将在T＋3日(包括该日)内将赎回款项划往 基金份额握有东谈主银行账户。如遇证券交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能遏抑的因素影响 业务处理过程，则赎回款项在该等故障排斥后实时划往投资东谈主银行账户。在发生巨 额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同联系条件处理。   基金经管东谈主应以交游时候结果前受理灵验申购和赎回肯求确本日手脚申购或赎 回肯求日（T日），在宽泛情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的灵验性进 行证据。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点 柜台或以销售机构端正的其他方式查询肯求的证据情况。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 机构照实接收到肯求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。   在法律律例允许的范围内，本基金注册登记机构可根据磋议业务王法，对上述 业务办理时候进行养息，本基金经管东谈主将于驱动实施前按照联系端正赐与公告。   (五)申购和赎回的数目限定   通过销售网点申购本基金A类、D类和E类基金份额单笔最低金额为0.01元东谈主民 币，投资东谈主初次申购B类基金份额的最低金额为500万元东谈主民币，逾越最低申购金 额的部分不设金额级差；按期定额投资运筹帷幄、比例配售和红利再投资不受此最低申 购金额端正限定。投资者不错屡次申购，追加申购最低金额为0.01元。在相宜法律 律例端正的前提下，销售机构若有不同端正，以销售机构端正为准。基金经管东谈主可 根据市集情况，养息申购的最低金额。   投资者赎回本基金份额时，可肯求将其握有的部分或全部基金份额赎回。   本基金的投资者每个交游账户的最低份额余额为0.01份，在相宜法律律例端正 的前提下，销售机构若有不同端正，以销售机构端正为准。在基金存续期内的任一 灵通日，若A类基金份额握有东谈主在单个基金账户保留的基金份额达到或者逾越500 万份（含）时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户下握有的A类基金份 额升级为B类基金份额。   在基金存续期内的任一灵通日，若B类基金份额握有东谈主在单个基金账户保留的 基金份额最低余额不及500万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户 下B类基金份额左迁为A类基金份额。   D类、E类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升级和左迁王法。 下暂停或者拒却接受一定金额以上的资金申购，具体以基金经管东谈主的公告为准。 金经管东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金 经管东谈主基于投资运作与风险遏抑的需要，可采纳上述措施对基金边界赐与遏抑。                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额的数目限定。基金经管东谈主必须在养息实施前依照《信息败露办法》的联系端正在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   （六）申购费与赎回费   本基金在一般情况下不收取申购用度和赎回用度，但出现以下情形之一： 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计低于5%且偏离度为负时； 本基金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交游日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计低于10%且偏离度为负时；   为确保基金清静运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基金份额握有东谈主肯求 赎回基金份额逾越基金总份额的1%以上的赎回肯求（逾越1%的部分）征收1%的强 制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金经管东谈主与基金托管东谈主协商 证据上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   （七）、申购份额与赎回金额的计较及处理方式   （1）计较公式   申购份额＝申购金额／基金份额净值   例：某投资东谈主投资1万元申购本基金，则其可得到的申购份额为：   申购金额10，000元；   基金份额净值（NAV）1.00元（保握为面值1.00元）；   申购用度0元（无申购用度）；   净申购金额10，000元；   申购份额10，000.00份。   （2）上述计较结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或亏损由基金财产承担。   接纳“份额赎回”方式，赎回价钱为每份基金份额净值1.00元。赎回金额的计较                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 公式为：   （1）部分赎回   投资者部分赎回基金份额时，如其账户中确当日净收益待结转份额为正或该笔 赎回完成后剩余的基金份额按照每份1.00元为基准计较的价值足以弥补其当日收益 为负时的损益时，赎回金额按如下公式计较：   不收取强制赎回费时，赎回金额=赎回份额×1.00-不及抵扣负收益部分（如适 用）   收取强制赎回费时，赎回金额＝赎回份额×1.00-不及抵扣负收益部分（如适用）   赎回费＝（逾越基金总份额1%以上的赎回份额×1.00-不及抵扣负收益部分（如 适用））×1%   净赎回金额＝赎回金额－赎回费   赎回金额按现实证据的灵验赎回份额乘以1.00元计较，计较结果保留到少许点 后2位，少许点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的纰缪计入基金财产。   例：当不适用收取强制赎回费的情形时，某投资者握有本基金份额100，000份， 当日净收益结转的份额为100份（折合100.00元），T日该投资者赎回50，000份，则 其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝50，000×1.00＝50，000.00（元）   即：投资者赎回本基金份额50，000份基金份额，则其可 得到的赎回金额为   （2）全部赎回   投资者全部赎回本基金份额余额时，基金经管东谈主自动将投资者账户中的累计未 付收益一并结算并与赎回款全部支付给投资者，赎回金额按如下公式计较：   不收取强制赎回费时，赎回金额=赎回份额×1.00+当日净收益结转份额×1.00   收取强制赎回费时，赎回金额＝赎回份额×1.00+当日净收益结转份额×1.00   赎回费＝（逾越基金总份额1%以上的赎回份额×1.00）×1%   净赎回金额＝赎回金额－赎回费   赎回金额按现实证据的灵验赎回份额乘以1.00元计较，计较结果保留到少许点 后2位，少许点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的纰缪计入基金财产。   例：当不适用收取强制赎回费的情形时，某投资者握有本基金份额10，000份，                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) T日该投资者赎回本基金份额10，000份，当日净收益结转份额为43份（折合43.00 元），则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.00＋43.00=10，043.00元   即：投资者赎回本基金份额10，000份，则其可得到的赎回金额为10，043.00元。 投资者账户内的基金份额余额为0。   (八)拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 值。 握有东谈主利益时。 对基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 离度总计值达到0.5%时。 额的比例达到或者逾越50%，或者变相回避50%集合度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且接纳估值本事仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金经管东谈主应当暂停接受申购肯求。   发生上述第1、2、3、5、6、7、10、11项暂停申购情形且基金经管东谈主决定暂停 申购时，基金经管东谈主应当根据联系端正在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主，基金经管                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东谈主不承担该归还款项产生的利息等亏损。在暂停申购的情况排斥时，基金经管东谈主应 实时还原申购业务的办理。   (九)暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款 项： 净值。 单个灵通日肯求赎回基金份额逾越基金总份额10%的，基金经管东谈主不错采纳缓期办 理部分赎回肯求或者减慢支付赎回款项的措施。 离度总计值一语气两个交游日逾越0.5%时，基金经管东谈主决定履行适应圭表休止基金合 同的。 且接纳估值本事仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金经管东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形且基金经管东谈主决定暂停接受基金份额握有东谈主的赎回肯求或减慢支 付赎回款项时，基金经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回肯求，基金 经管东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占申 请总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付，由基金经管东谈主按照发生 的情况制定相应的处理办法在后续灵通日赐与支付。若一语气两个或两个以上灵通日 发生大都赎回，缓期支付最长不得逾越20个作事日，并在指定媒介上公告。投资东谈主 在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与毁灭。在暂停赎回的情况消 除时，基金经管东谈主应实时还原赎回业务的办理并赐与公告。   (十)大都赎回的情形及处理方式                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份额总和后 的余额)逾越前一灵通日的基金总份额的10%，即合计是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   (1)全额赎回：当基金经管东谈主合计有智力支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按正 常赎回圭表执行。   (2)部分缓期赎回：当基金经管东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有清贫或合计因 支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时， 基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的10％的前提下，可 对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎 回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交 赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个开 放日络续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被毁灭。缓期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 灵通日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   (3)如本基金发生大都赎回，在单个基金份额握有东谈主逾越上一灵通日基金总份 额30%以上的赎回肯求等情形下，基金经管东谈主不错采纳以下措施对其进行缓期办理 赎回。即：若本基金发生大都赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回肯求逾越上一灵通 日基金总份额的30%，基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额握有东谈主超出30%的赎 回肯求实施缓期办理，而对该单个基金份额握有东谈主30%以内（含30%）的赎回肯求 与其他投资者的赎回肯求按前述条件处理。   (4)暂停赎回：一语气2日以上(含本数)发生大都赎回，如基金经管东谈主合计有必要， 可暂停接受基金的赎回肯求；如故证据的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得 逾越20个作事日，并应当在指定媒介上进行公告。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书端正的其他方式在3个交游日内文告基金份额握有东谈主，说明联系处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   (十一)暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 媒介上刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并公告最近一个灵通日的各种基金份 额每万份基金已终了收益和七日年化收益率。 申购或赎回日的前2日在指定媒介上刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并于重 新灵通申购或赎回日公告最近一个灵通日的各种基金份额每万份基金已终了收益和 七日年化收益率。 登暂停公告一次。当一语气暂停时候逾越2个月的，基金经管东谈主不错养息刊登公告的 频率。暂停结果，基金再行灵通申购或赎回时，基金经管东谈主应提前2日依照《信息 败露办法》的端正在指定媒介上刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并在再行开 放申购或赎回日公告最近一个灵通日的各种基金份额每万份基金已终了收益和七日 年化收益率。   (十二)基金退换   基金经管东谈主不错根据磋议法律律例以及本基金合同的端正决定开办本基金与基 金经管东谈主经管的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，磋议 王法由基金经管东谈主届时根据磋议法律律例及本基金合同的端正制定并公告，并提前 奉告基金托管东谈主与磋议机构。   （十三）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额握有东谈主通过 中国证监会认同的交游步地或者交游方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额握有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (十四)基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、相宜法律律例的其它非交游过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。  承袭是指基金份额握有东谈主牺牲，其握有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭；捐 赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据奏凯司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金注册登记机 构要求提供的磋议辛勤，对于相宜条件的非交游过户肯求按基金注册登记机构的规 定办理，并按基金注册登记机构端正的模范收费。  (十五)基金的转托管  基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的模范收取转托管费。  (十六)按期定额投资运筹帷幄  基金经管东谈主不错为投资东谈专揽理按期定额投资运筹帷幄，具体王法由基金经管东谈主在届 时发布公告或更新的招募说明书中详情。投资东谈主在办理按期定额投资运筹帷幄时可自行 商定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金经管东谈主在磋议公告或更新的招募 说明书中所端正的按期定额投资运筹帷幄最低申购金额。  （十七）基金的冻结息争冻  基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及注册登记机构认同、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益按照我国法律律例以及国度有权机关的要求来决定是否 冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部 分份额仍然参与收益分派。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 九、基金的投资   (一)投资主见   在充分遏抑基金资产风险、保握基金资产流动性的前提下，追求杰出功绩比拟 基准的投资答复，力图终了基金资产的相识升值。   (二)投资范围   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在一 年以内（含一年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有神圣流动性的货币市集器具。如果法律法 规或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适应圭表后 不错将其纳入投资范围。   (三)投资策略   举座资产配置策略主要体当今：1）根据宏不雅经济走势、货币政策、短期资金 市集气象等因素对短期利率走势进行抽象判断；2）根据前述判断形成的利率预期 动态养息基金投资组合的平均剩余期限。   （1）利率分析   通过对各式宏不雅经济目的、资金市集供求气象等因素的不雅察分析，展望政府宏 不雅经济政策取向和资金市集供求变化趋势，以此为依据展望金融市集利率变化趋势。   （2）平均剩余期限养息   在对利率变动趋势作念出充分评估的基础上，合理运用量化模子，动态养息投资 组合平均剩余期限。具体而言，在预期市集利率水平将会出现高潮时，戒指缩小投 资组合的平均剩余期限；在预期市集利率水平将下落时，戒指延长投资组合的平均 剩余期限。   类属配置策略指在各种短期金融器具如央行单子、国债、企业短期融资券以及 现款等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融器具政策倾向、信用等 级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，接纳相对价值和信用利差 策略，挖掘不同类别金融器具的结构性投资价值，制定并养息类属配置，形成合理                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 组合以终了相识的投资收益。  采纳个券时，本基金将领先探究安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等 级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级品级较高(相宜律例端正的级 别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种采纳 上，本基金将正确拟合收益率弧线，在此基础上，找出收益率出现较着偏高的券种， 并客不雅分析收益率出现偏高的原因。若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水 平，则该券种价钱出现低估，本基金将对此类低估品种进行重心护理。此外，鉴于 收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对价值投资，这也 不错匡助基金经管东谈主采纳投资于订价低估的短期债券品种。  套利操作策略主要包括两个方面：  一是跨市集套利。短期资金市集有交游所市集和银行间市集组成，由于其中的 投资群体、交游方式等要素不同，使得两个市集的资金面、短期利率期限结构、流 动性都存在着一定的远隔。本基金将在充分论证套利契机可行性的基础上，需寻找 合理的介入时机，进行跨市集套利操作，以期得到安全的逾额收益。  二是跨品种套利。由于投资群体存在一定的各异性，对期限周边的交游品种同 样可能因为存在流动性、税收等市集因素的影响出现内在价值较着偏离的情况。本 基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期得到安全的逾额收益。  本基金手脚现款经管器具，必须具备较高的流动性。基金经管东谈主将在解任流动 性优先的原则下，抽象均衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现款留存、握有高流动性债券种、正向回购、贬抑组合久期等方式提高基金资 产举座的流动性。同期，基金经管东谈主将密切护理投资者大额申购和赎回的需求变化， 根据投资者的流动性需求提前作念好资金准备。  (四)投资经管圭表  本基金接纳投资决策委员会指挥下的基金司理负责制。本基金的投资经管圭表 如下：                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金严格实行研究支握投资决策机制，加强研究对投资决策的支握作事，防 止投资决策的毛糙性。研究员在熟练基金的投资主见和投资策略基础上，对其单干 的行业和上市公司进行抽象研究、深度分析，普通参考和利用外部研究恶果，拜访 政府机构、行业协会等，了解国度宏不雅经济政策及行业发展气象，窥探上市公司和 磋议的供应商、结尾销售商，检会上市公司信得过谋略气象，并向投资决策委员会和 基金司理按期或不按期撰写提供宏不雅经济分析申报、证券市集行情申报、行业分析 申报和发借主体及上市公司研究申报等。  投资决策委员会将按期分析投资研究团队所提供的研究申报，在充分计划宏不雅 经济、股票和债券市集的基础上，根据基金合同端正的投资主见、投资范围和投资 策略，依据基金经管东谈主的投资经管轨制，详情基金的总体投资运筹帷幄，包括基金在股 票、债券等大类资产的投资比例等紧要事项。  基金司理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究成 果，根据基金合同，依据专科教授进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组 合，进行组合的日常经管。  基金经管东谈主设立孤独的交游部，由基金司理根据投资决策的要乞降授权以及市 场的运行特质，作出投资操作的磋议决定，向交游部发出交游托福。交游部接到基 金司理的投资指示后，根据联系端正对投资指示的合规性、合感性和灵验性进行检 查，确保投资指示在正当、合规的前提下得到高效的执行，对交游情况实时反馈， 对投资指示进行监督；如果市集和个股交游出现异常情况，实时辅导基金司理。  基金司理对投资经管策略进行评估，出具自我评估申报。金融工程小组就投资 经管进行握续评估，按期提倡评估申报，如发现原有的投资分析和投资决策同市集 情况有较大的偏离，立即向主管指挥和投资决策委员会申报。投资决策委员会根据 基金司理和金融工程小组的评估申报，对于基金功绩进行评估。基金司理根据投资 决策委员会的观念对投资组合进行养息。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   监察稽核部对投资组共运筹帷幄的执行过程进行日常监督和实时风险遏抑，包括投 资集合度、投资组合比例、投资限定、投资权限等交游情况，风险遏抑委员会根据 市集变化对基金投资组合进行风险评估，并提倡风险防护措施。   基金经管东谈主在保证基金份额握有东谈主利益的前提下，有权根据投资需要和环境变 化，对投资经管的职责单干和圭表进行养息，并在招募说明书或其更新中赐与公告。   (五)功绩比拟基准   本基金功绩比拟基准：七天文告入款利率(税后)   文告入款是一种不商定存期，支取时需提前文告银行，商定支取日历和金额方 能支取的入款，具有存期纯真、存取便捷的特征，同期可得到高于活期入款利息的 收益。本基金为货币市集基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资主见及流动性特征，本基金录取同期七天文告入款利率(税后)手脚本基金 的功绩比拟基准。   如果今后法律律例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩比拟 基准适用于本基金时，经基金经管东谈主和基金托管东谈主协商一致后，本基金不错在报中 国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额握有东谈主大会。   (六)风险收益特征   本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预 期收益低于股票型基金、搀杂型基金、债券型基金。   (七)投资限定   （1）当货币市集基金前10名份额握有东谈主的握有份额共计逾越基金总份额的50% 时，货币市集基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60天，平均剩孑遗续期不得超 过120天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交游日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于30%；当货币市集基金 前10名份额握有东谈主的握有份额共计逾越基金总份额的20%时，货币市集基金投资组 合的平均剩余期限不得逾越90天，平均剩孑遗续期不得逾越180天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其他金融器具 占基金资产净值的比例共计不得低于20%；                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （2）本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越120天，平均剩孑遗续期不得超 过240天，但上述第（1）项另有商定的除外；   （3）本基金握有合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具至极手脚原 始权益东谈主的资产支握证券占基金资产净值的比例共计不得逾越10%，国债、中央银 行单子、政策性金融债券除外；   （4）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例共计不得逾越10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比 例共计不得逾越2%。前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行存 款、同行存单、磋议机构手脚原始权益东谈主的资产支握证券及中国证监会认定的其他 品种；且本基金投资于主体信用评级低于AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的， 应当经基金经管东谈主董事会审议批准，磋议交游应当预先征得基金托管东谈主的甘心，并 手脚紧要事项履行信息败露圭表；   （5）本基金投资于固按期限银行入款的比例，不得逾越基金资产净值的30%， 但如果基金投资有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款不受上述比例限定；   （6）到期日在10个交游日以上的逆回购、银行按期入款等流动性受限资产投 资占基金资产净值的比例共计不得逾越30%；   （7）本基金投资于具有基金托管资历的合并买卖银行的银行入款、同行存单 占基金资产净值的比例共计不得逾越20%；投资于不具有基金托管资历的合并买卖 银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得逾越5%；   （8）本基金经管东谈主经管且由本基金托管东谈主托管的全部货币市集基金投资合并 买卖银行的银行入款至极刊行的同行存单与债券，不得逾越该买卖银行最近一个季 度末净资产的10%；   （9）本基金握有的合并(指合并信用级别)资产支握证券的比例，不得逾越该 资产支握证券边界的10％；本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得逾越基金 资产净值的20％；本基金经管东谈主经管的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的 各种资产支握证券，不得逾越其各种资产支握证券共计边界的10%；   （10）除发生大都赎回、一语气3个交游日累计赎回20%以上或者一语气5个交游日 累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超 过20%；                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （11）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例合 计不得低于5%；   （12）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交游日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于10%，但上述第（1）项另有约 定的除外；   （13）债券与非金融企业债务融资器具须具有评级天禀的资信评级机构进行握 续信用评级，信用评级主要参照最近一个司帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主 同期有两家以上境内机构评级的，应接纳孰低原则详情其评级，并伙同基金经管东谈主 里面信用评级进行孤独判断与认定；本基金投资的资产支握证券不得低于国内信用 评级机构评定的AAA级或特别于AAA级；握有资产支握证券期间，如果其信用等 级下落、不再相宜投资模范，本基金应在评级申报讦布之日起3 个月内赐与全部卖 出；   （14）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （15）在寰宇银行间同行市集的债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值的 款所端正比例限定的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同商定的投资范围保握 一致；   （18）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》商定的其他投资限定。   除上述第（2）、（11）、（13）、（16）、（17）项除外，因市集波动、基金边界变 动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不相宜上述端正投资比例的，基金管 理东谈主应当在10个交游日内进行养息，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律律例 另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同奏凯之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系商定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同奏凯之日 起驱动。               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏凯之日起驱动。法律律例 或监管部门取消或养息上述限定，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适应圭表后， 则本基金投资不再受磋议限定或按养息后的端正执行。  （1）股票；  （2）可退换债券、可交换债券；  （3）信用品级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；  （4）以按期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入终末一个利率养息 期的除外；  （5）中国证监会、中国东谈主民银行辞谢投资的其他金融器具。  法律律例或监管部门取消上述限定的，履行适应圭表后，本基金不受上述端正 的限定。  为保养基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：  （1）承销证券；  （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷作事的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；  （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交游、控制证券交游价钱至极他不正直的证券交游步履；  （7）法律、行政律例和中国证监会端正辞谢的其他步履。  基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主至极控股鼓励、现实控 制东谈主或者与其有其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，解任基金份额 握有东谈主利益优先的原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公道合理价钱执行。磋议交游必须预先得到基金托管东谈主的甘心，并按法律律例 赐与败露。紧要关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  法律、行政律例或监管部门取消或变更上述辞谢性端正，如适用于本基金，基                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金经管东谈主在履行适应圭表后，则本基金投资不再受磋议限定或以变更后的端正为准。  (九) 投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期的计较  本基金按下列公式计较平均剩余期限：  （∑投资于金融器具产生的资产×剩余期限—∑投资于金融器具产生的欠债×剩 余期限＋债券正回购×剩余期限）／（投资于金融器具产生的资产—投资于金融工 具产生的欠债＋债券正回购）  本基金投资组合平均剩孑遗续期限的计较公式为：  （∑投资于金融器具产生的资产×剩孑遗续期限-∑投资于金融器具产生的欠债× 剩孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）／（投资于金融器具产生的资产—投 资于金融器具产生的欠债＋债券正回购）  其中：  投资于金融器具产生的资产包括现款类资产（含银行入款、算帐备付金、交游 保证金、证券算帐款、买断式回购践约金）、银行按期入款、同行存单、债券、逆 回购、中央银行单子、买断式回购产生的待回购债券、非金融企业债务融资器具、 资产支握证券或中国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有神圣流动性的货币市集 器具。  投资于金融器具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。  接纳“摊余成本法”计较的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券 成本包括债券投资成本和内在应收利息。  （1）银行活期入款、算帐备付金、交游保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为0 天；证券算帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日死党收日的剩余交游日天数计 算。  （2）银行按期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至左券到 期日的现实剩余天数计较；有入款期限，根据左券可提前支取且莫得利息亏损的银 行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至左券到期日的现实剩余天数计较；银 行文告入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款左券中商定的文告期计较。  （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指计较日至债券到期日为止所                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 剩余的天数，以下情况除外。  允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计较日至下一个利率养息日 的现实剩余天数计较。  允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以计较日至债券到期日的 现实剩余天数计较。  （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至回 购左券到期日的现实剩余天数计较。  （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至中央银行单子到期 日的现实剩余天数计较。  （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券 的剩余期限。  （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至回 购左券到期日的现实剩余天数计较。  （8）对其它金融器具，本基金经管东谈主将基于审慎原则，根据法律律例或中国 证监会的端正、或参照行业公认的方法计较其剩余期限和剩孑遗续期限。  平均剩余期限和剩孑遗续期限的计较结果保留至整数位，少许点后四舍五入。 如法律律例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限计较方法另有端正的从其端正。  （十）基金经管东谈主代表基金应用鼓励权利的处理原则及方法 有东谈主的利益； 取任何不当利益。  (十一)基金的融资、融券  本基金不错按照国度的联系端正进行融资、融券。  （十二）基金投资组合申报  基金经管东谈主的董事会及董事保证本申报所载辛勤不存在不实记录、误导性叙述 或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性承担个别及连带作事。                      民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      基金托管东谈主中国设立银行股份有限公司根据本基金合同端正复核了本投资组合 申报内容，保证复核内容不存在不实记录、误导性叙述或者紧要遗漏。      基金经管东谈主承诺以结实信用、戮力尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。      基金的过往功绩并不代表其翌日阐扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。      本投资组合申报限定时候为2024年06月30日，本申报中所列财务数据未经审计。 序号        神色         金额（元）               占基金总资产的比例（%）       其中：债券             398，857，240.08                 60.83       资产支握证券                         -                     -       其中：买断式回购的                                      -                     -       买入返售金融资产       银行入款和结算备付       金共计 序号             神色               占基金资产净值的比例（%）          其中：买断式回购融资                                       -                                                  占基金资产净 序号             神色                金额（元）            值的比例                                                    （%）         其中：买断式回购融资              -      -      注：申报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为申报期内逐日融资余 额占资产净值比例的浅陋平均值。      债券正回购的资金余额逾越基金资产净值的20%的说明      注：本申报期内无债券正回购的资金余额逾越基金资产净值20%的情况。                       民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 神色                              天数 申报期末投资组合平均剩余期限                                        82 申报期内投资组合平均剩余期限最高值                                     85 申报期内投资组合平均剩余期限最低值                                     53   申报期内投资组合平均剩余期限逾越120天情况说明      注：本基金合同商定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交游日均不得 逾越120天”，本基金本申报期内未发生投资组合平均剩余期限逾越120天的情况                                各期限资产占基金 各期限欠债占基金 序号           平均剩余期限             资产净值的比例     资产净值的比例                                   （%）         （%）     其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债     其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债     其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债     其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债     其中：剩孑遗续期逾越 397 天的浮                                -                        -     动利率债            共计              96.37                     1.55      注：本申报期内本基金未发生投资组合平均剩孑遗续期逾越240天的情况。 序号       债券品种         摊余成本（元）            占基金资产净值比例（%）       其中：政策性金融债                      -                  -                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      剩孑遗续期逾越 397 天      的浮动利率债券                                                          占基金资产                             债券数目 序号    债券代码      债券称呼                     摊余成本（元）          净值比例                              （张）                                                            （%）                     SCP003                SCP001(科创单子)                SCP007(科创单子)                SCP003(科创单子)                     SCP002                      CD082                      CD224                    行 CD090                      CD073                   神色                               偏离情况 申报期内偏离度的总计值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                    0 申报期内偏离度的最高值                                                0.0537% 申报期内偏离度的最低值                                                0.0152% 申报期内每个作事日偏离度的总计值的浅陋平均值                                     0.0378%   申报期内负偏离度的总计值达到0.25%情况说明      注：本申报期内本基金未发生负偏离度的总计值达到0.25%的情况。      申报期内正偏离度的总计值达到0.5%情况说明                        民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   注：本申报期内本基金未发生正偏离度的总计值达到0.5%的情况。 投资明细   注：本基金本申报期末未握有资产支握证券。   本基金估值接纳“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协 议利率并探究其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。 本基金不接纳市集利率和上市交游的债券和单子的市价计较基金资产净值。   为了幸免接纳“摊余成本法”计较的基金资产净值与按市集利率和交游市价计较 的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生稀释和不公道的 结果，基金经管东谈主于每一估值日，接纳估值本事，对基金握有的估值对象进行再行 评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的基金资产净值与“影子订价”详情的基 金资产净值产生紧要偏离时，基金经管东谈主应与基金托管东谈主协商一致后，参考成交价、 市集利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地响应基金资 产价值。   如有可信根据标明按上述端正不可客不雅响应基金资产公允价值的，基金经管东谈主 可根据具体情况，在与基金托管东谈主商议后，按最能响应基金资产公允价值的方法估 值。 或在申报编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案窥探，或在 申报编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形。      序号           称呼                  金额（元）               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                             十、基金的功绩     基金经管东谈主依照恪称职守、结实信用、严慎戮力的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日阐扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本申报期基金份额净值收益率至极与同期功绩比拟基准收益率的比拟                             民生加银现款增利货币A                    净值收益 功绩比拟 功绩比拟基               净值收益 阶段                 率模范差 基准收益 准收益率标 ①－③                         ②－④               率①                    ②    率③   准差④ 年 12 月 18 日至 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同生 效起于今 （2012 年 12 月 37.6364% 0.0037% 15.5823% 0.0000%       22.0541% 0.0037%                                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 民生加银现款                   净值收益 功绩比拟 功绩比拟基                净值收益 增利货币 B 阶                 率模范差 基准收益 准收益率标 ①－③                     ②－④                率① 段                        ②    率③   准差④ 年 12 月 18 日至 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同生 效起于今 （2012 年 12 月 41.5011% 0.0037% 15.5823% 0.0000%         25.9188% 0.0037%                           民生加银现款增利货币D                   净值收益 功绩比拟 功绩比拟基              净值收益 阶段                率模范差 基准收益 准收益率标 ①－③                            ②－④              率①                   ②    率③   准差④ 年 4 月 20 日至                            民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同生 效起于今 （2015 年 4 月 25.6161% 0.0032% 12.4200% 0.0000%       13.1961% 0.0032% 年 6 月 30 日）                            民生加银现款增利货币E                净值收益       功绩比拟基           净值收益      功绩比拟基 阶段             率模范差       准收益率标 ①－③                           ②－④           率①        准收益率③                ②          准差④ （2023 年 7 月 13 日至 0.8710% 0.0017% 0.5918%    0.0000%         0.2792%    0.0017% 月 31 日） （2024 年 1 月 1 日至 0.9680% 0.0017% 0.6732%     0.0000%         0.2948%    0.0017% 自基金合同 奏凯起于今 （2023 年 7 月 13 日至     注：1、功绩比拟基准=七天文告入款利率(税后)                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                十一、基金的财产  (一)基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收申购款 以至极他资产的价值总和。  (二)基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。  (三)基金财产的账户  本基金财产以基金口头开立银行入款账户，以基金托管东谈主的口头开立证券交游 算帐资金的结算备付金账户，以基金托管东谈主和本基金联名的方式开立基金证券账户， 以本基金的口头开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基 金托管东谈主、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以至极他基金财产账户相 孤独。  (四)基金财产的贬责  基金财产孤独于基金经管东谈主、基金托管东谈主和代销机构的固有财产，并由基金托 管东谈主支握。基金经管东谈主、基金托管东谈主因基金财产的经管、运用或者其他情形而取得 的财产和收益归入基金财产。基金经管东谈主、基金托管东谈主不错按基金合同的商定收取 经管费、托管费以至极他基金合同商定的用度。基金财产的债权、不得与基金经管 东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得彼此抵销。 基金经管东谈主、基金托管东谈主以其自有资产承担法律作事，其债权东谈主不得对基金财产行 使请求冻结、扣押和其他权利。  基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章毁灭或者被照章宣告收歇等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。  除依据《基金法》、基金合同至极他联系端正贬责外，基金财产不得被贬责。 非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制执行。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                十二、基金资产估值   本基金通过逐日计较基金收益并分派的方式，使基金份额净值保握在1.00元。 该基金份额净值是计较基金申购与赎回价钱的基础。   (一)估值日   本基金的估值日为本基金磋议的证券交游步地的宽泛营业日以及国度法律律例 端正需要对外败露基金净值的非营业日。   (二) 估值对象   基金所握有的金融资产和金融欠债。   (三)估值方法   本基金按以下方式进行估值： 左券利率并探究其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日 计提损益。本基金不接纳市集利率和上市交游的债券和单子的市价计较基金资产净 值。在联系法律律例允许交游所短期债券不错接纳“摊余成本法”估值前，本基金暂 不投资于交游所短期债券。 算的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生稀释和不公道 的结果，基金经管东谈主于每一估值日，接纳估值本事，对基金握有的估值对象进行重 新评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的基金资产净值与“影子订价”详情的 基金资产净值负偏离度总计值达到0.25%时，基金经管东谈主应当在5个交游日内将负偏 离度总计值养息到0.25%以内。当正偏离度总计值达到0.5%时，基金经管东谈主应当暂 停接受申购并在5个交游日内将正偏离度总计值养息到0.5%以内。当负偏离度总计 值达到0.5%时，基金经管东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产亏损， 将负偏离度总计值遏抑在0.5%以内。当负偏离度总计值一语气两个交游日逾越0.5% 时，基金经管东谈主应当接纳公允价值估值方法对握有投资组合的账面价值进行养息， 或履行适应圭表后采纳暂停接受通盘赎回肯求并休止基金合同进行财产算帐等措施。 刻下述情形发生时，基金经管东谈主应履行信息败露义务。 东谈主可根据具体情况，在与基金托管东谈主商议后，按最能响应基金资产公允价值的方法                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 估值。 最新端正估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表 及磋议法律律例的端正或者未能充分保养基金份额握有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商惩办。   根据联系法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐作事方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经磋议各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的观念，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。(四)估值圭表 额的日已终了收益，均精准到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入。七日年化收 益率指以日结转份额方式将最近七个当然日(含节沐日)的各种基金份额的每万份基 金已终了收益折算出的年收益率，均精准到百分号内少许点后3位，百分号内少许 点后第4位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。 基金托管东谈主，基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外公布；月末、年中庸年末 估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。   (五)估值额外的处理   当基金资产的计价导致每万份基金已终了收益少许点后四位或七日年化收益率 百分号内少许点后三位以内发生差错时，视为估值额外。国度另有端正的，从其规 定。   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶酿成估值额外，导致其他当事东谈主遭遇亏损的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值额外遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的顺利亏损按下述“估值额外 处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值额外的主要类型包括但不限于：辛勤申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）估值额外已发生，但尚未给当事东谈主酿成亏损机，估值额外作事方应实时 融合各方，实时进行转换，因转换估值额外发生的用度由估值额外作事方承担；由 于估值额外作事方未实时转换已产生的估值额外，给当事东谈主酿成亏损的，由估值错 误作事方对顺利亏损承担抵偿作事；若估值额外作事方如故积极融合，况兼有协助 义务确当事东谈主有实足的时候进行转换而未转换，则其应当承担相应抵偿作事。估值 额外作事方支吾转换的情况向联系当事东谈主进行证据，确保估值额外已得到转换。   （2）估值额外的作事方春联系当事东谈主的顺利亏损负责，分歧盘曲亏损负责， 况兼仅对估值额外的联系顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值额外而得到不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值额外作事方仍支吾估值额外负责。如果由于得到不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益亏损(“受损方”)，则估值额外作事方应赔 偿受损方的亏损，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到不当得利确当事东谈主享有要 求托福不当得利的权利；如果得到不当得利确当事东谈主如故将此部分不当得利返还给 受损方，则受损方应当将其如故得到的抵偿额加上如故得到的不当得利返还的总和 逾越其现实亏损的差额部分支付给估值额外作事方。   （4）估值额外养息接纳尽量还原至假定未发生估值额外的正确情形的方式。   估值额外被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值额外发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值额外发生的 原因详情估值额外的作事方；   （2）根据估值额外处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值额外酿成的亏损进 行评估；   （3）根据估值额外处理原则或当事东谈主协商的方法由估值额外的作事方进行更 正和抵偿亏损；   （4）根据估值额外处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行转换，并就估值额外的转换向联系当事东谈主进行证据。   （1）任一类基金资产净值计较出现额外时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 通报基金托管东谈主，并采纳合理的措施退却亏损进一步扩大。   （2）任一类额外偏差达到该类基金资产净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报 基金托管东谈主并报中国证监会备案；任一类额外偏差达到该类基金资产净值的0.5%时， 基金经管东谈主应当公告。   （3）因基金估值额外给基金份额握有东谈主酿成亏损的，应先由基金经管东谈主承担， 基金经管东谈主对不应由其承担的作事，有权向作事东谈主追偿。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   (六)暂停估值的情形 价值时； 东谈主的利益，决定蔓延估值； 接纳估值本事仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商一致暂停 估值的；   (七)特殊情况的处理 手脚基金资产估值额外处理。 国度司帐政策变更、市集王法变更等，基金经管东谈主和基金托管东谈主固然如故采纳必要、 适应、合理的措施进行搜检，但未能发现额外的，由此酿成的基金资产估值额外， 基金经管东谈主和基金托管东谈主免除抵偿作事。但基金经管东谈主应当积极采纳必要的措施消 除由此酿成的影响。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                十三、基金收益与分派   (一)基金收益的组成   基金收益包括：基金投资所得债券利息、单子投资收益、买卖证券价差、银行 入款利息以至极他收入。因运用基金财产带来的成本或用度的省俭计入收益。基金 净收益为基金收益扣除按照联系端正不错在基金收益中扣除的用度后的余额。   (二)收益分派原则   本基金收益分派应解任下列原则： 万份基金已终了收益为基准，为投资东谈主逐日计较当日收益并分派，逐日进行支付。 投资东谈主当日收益分派的计较保留到少许点后2位，少许点后第3位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止。   本基金根据逐日收益情况，将当日收益全部分派，若当日净收益大于零时，为 投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益就是 零时，当日投资者不记收益。 日分派的基金收益为刚巧，则为基金份额握有东谈主增多相应的基金份额；如当日分派 的基金收益为负值，则为基金份额握有东谈主缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回 基金份额获取现款收益。 全部结转并与赎回款全部支付给投资者；投资者部分赎回，账户刻下未付收益为正 时，不影响投资者赎回款项的计较。账户刻下未付收益为负时，其剩余的基金份额 需足以弥补其刻下未付收益为负时的损益，不然将自动按比例结转刻下未付收益， 再进行赎回款项结算。 金份额自下一作事日起，不享有基金的分派权益。   (三)收益分派决策                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金收益分派决策由基金经管东谈主拟订、基金托管东谈主复核。本基金按日计较并分 配收益，基金经管东谈主不另行公告基金收益分派决策。   (四)收益分派的时候和圭表   本基金逐日例行对当日终了的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，具体作念法 是将基金投资者账户确刻下未付收益结转为该基金投资者账户的本基金份额，结转 的基金份额精准至0.01份，少许点后第三位截尾，因截尾形成的余额进行再次分派， 直到分完为止。逐日例行的收益结转不再另行公告。   (五)本基金各种基金份额每万份基金已终了收益及七日年化收益率的计较见本 基金合同基金的信息败露章节。                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                十四、基金的用度与税收   (一)基金用度的种类   (二)上述基金用度由基金经管东谈主在法律端正的范围内参照公允的市集价钱详情， 法律律例另有端正时从其端正。   (三)基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金A类、B类、D类和E类基金份额的经管费年费率为0.33%，基金经管费 按前一日该类基金资产净值的0.33%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×经管费年费率÷当年天数   H 为该类份额逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的该类基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由托管东谈主根据与经管东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初五个作事日内、按照指定的帐户旅途进行资金支付，经管东谈主无需再出具 资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，管 理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议托管东谈主协商惩办。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   基金托管东谈主的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。   在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计较                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 方法如下：   H=E×0.10%÷当年天数   H 为该类份额逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的该类基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由托管东谈主根据与经管东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初五个作事日内、按照指定的帐户旅途进行资金支付，经管东谈主无需再出具 资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，管 理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议托管东谈主协商惩办。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类左迁为A类的基 金份额握有东谈主，年基金销售服务费率应自其左迁后的下一个作事日起适用A类基金 份额握有东谈主的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为 B类的基金份额握有东谈主，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的灵通日后的下 一个作事日起享受B类基金份额握有东谈主的费率。D类基金份额的销售服务费年费率 为0.185%，E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。D类和E类基金份额不适用 A类与B类基金份额间的升级和左迁王法。各种基金份额的销售服务费计提的计较 公式如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类份额逐日应计提的销售服务费   E 为前一日的该类基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由托管东谈主根据与经管东谈主查对一致的财务数据， 自动在月初五个作事日内、按照指定的帐户旅途进行资金支付，经管东谈主无需再出具 资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，管 理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议托管东谈主协商惩办。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 相应左券的端正，列入当期基金用度。   (四)不列入基金用度的神色                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本章第(一)款商定除外的其他用度，基金经管东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完 全履行义务导致的用度支拨或基金财产的亏损，以及处理与基金运作无关的事项发 生的用度等不列入基金用度。  (五) 基金经管费、基金托管费和销售服务费的养息  基金经管东谈主和基金托管东谈主可协考虑情调低基金经管费、基金托管费和销售服务 费，无须召开基金份额握有东谈主大会。基金经管东谈主必须最迟于新的费率实施日前按照 《信息败露办法》的端正在指定媒介上刊登公告。  (六)基金税收  基金和基金份额握有东谈主根据国度法律律例的端正，履行征税义务。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               十五、基金的司帐与审计  (一)基金的司帐政策 定编制基金司帐报表； 面证据。  (二)基金的审计 司帐师对本基金年度财务报表至极他端正事项进行审计。司帐师事务所至极注册会 计师与基金经管东谈主、基金托管东谈主彼此孤独。 东谈主(或基金经管东谈主)甘心，不错更换。就更换司帐师事务所，基金经管东谈主应当依照 《信息败露办法》的联系端正在指定媒介上公告。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               十六、基金的信息败露   一、本基金的信息败露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《基 金合同》至极他联系端正。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大 会的基金份额握有东谈主等法律律例和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和行恶东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会端正时候内，将应予败露的基金信息通 过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下 简称“指定网站”）等媒介败露，并保证投资东谈主简略按照基金合同商定的时候和方式 查阅或者复制公开败露的信息辛勤。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开败露的基金信息包括：   (一)基金招募说明书、基金合同、基金托管左券、基金家具辛勤概要   基金召募肯求经中国证监会核准后，基金经管东谈主应当在基金份额发售的3日前， 将招募说明书、基金合同纲领登载在指定报刊和网站上；基金经管东谈主、基金托管东谈主 应当将基金合同、基金托管左券登载在各自公司网站上。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  基金合同奏凯后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金经管东谈主应当在 三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信 息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金经管东谈主不再 更新基金招募说明书。  基金家具辛勤概如果基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简明的基 金概要信息。《基金合同》奏凯后，基金家具辛勤概要的信息发生紧要变更的，基 金经管东谈主应当在三个作事日内，更新基金家具辛勤概要，并登载在指定网站及基金 销售机构网站或营业网点；基金家具辛勤概要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至 少每年更新一次。基金休止运作的，基金经管东谈主不再更新基金家具辛勤概要。  (二)基金份额发售公告  基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于指定报刊和基金经管东谈主的网站上。  (三)基金合同奏凯公告  基金经管东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日(若遇法定节沐日指定报刊 停刊，则顺延至法定节沐日后首个出报日。下同)在指定报刊和网站上登载基金合 同奏凯公告。  (四) 基金净值信息 少每周公告一次基金资产净值、各种基金份额每万份基金已终了收益和七日年化收 益率；在驱动办理基金份额申购或者赎回当日，败露截止前一日的基金资产净值、 基金合同奏凯至前一日历间的各种基金份额每万份基金已终了收益、前一日的七日 年化收益率。 定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日各种基金份额每万份基金已实 现收益及七日年化收益率，若遇法定节沐日，于节沐日结果后第2个当然日，公告 节沐日历间的各种基金份额每万份基金已终了收益、节沐日终末一日的七日年化收 益率，以及节沐日后首个灵通日的各种基金份额每万份基金已终了收益和七日年化 收益率。  日每万份基金已终了收益=当日基金已终了收益当日基金总份额×10000                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   上述收益的精度为以四舍五入的方法保留至少许点后4位。   按日结转份额的七日年化收益率   其中：Ri为最近第i公历日(i=1，2……7)的每万份基金已终了收益，基金七日 年化收益率采纳四舍五入方式保留少许点后3位，如不及7日，则采纳上述公式雷同 计较。 年度和年度终末一日的各种基金份额每万份基金已终了收益和7日年化收益率。   (1)基金投资所波及的货币市集器具主要交游步地遇法定节沐日或因其他原因 暂停营业时；   (2)因不可抗力或其他情形甚至基金经管东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金财 产价值时；   (3)占基金特别比例的投资品种的估值出现紧要出动，而基金经管东谈主为保障基 金份额握有东谈主的利益，已决定蔓延估值；   (4)刻下一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且 接纳估值本事仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商一致暂停 估值的；   (5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。   (五)按期申报   基金按期申报由基金经管东谈主按照法律律例和中国证监会颁布的联系证券投资基 金信息败露内容与阵势的磋议文献的端正单独编制，由基金托管东谈主按照法律律例的 端正对磋议内容进行复核。基金按期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基 金季度申报。 年度申报，将年度申报登载在指定网站上，并将年度申报辅导性公告登载在指定报 刊上。基金年度申报中的财务司帐申报应当经过具有证券、期货磋议业务资历的会 计师事务所审计。                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金中期申报，将中期申报登载在指定网站上，并将中期申报辅导性公告登载在指定 报刊上。 基金季度申报，将季度申报登载在指定网站上，并将季度申报辅导性公告登载在指 定报刊上。 形，为保障其他投资者利益，基金经管东谈主至少应当在季度申报、中期申报、年度报 告等按期申报文献中“影响投资者决策的其他迫切信息”项下败露该投资者的类别、 申报期末握有份额及占比、申报期内握有份额变化情况及本基金的至极风险。 产情况至极流动性风险分析等。 有东谈主的类别、握有份额及占总份额的比例等信息。   基金合同奏凯不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报 或者年度申报。   法律律例或中国证监会另有端正的，从其端正。   (六)临时申报与公告   基金发生紧要事件，联系信息败露义务东谈主应当在2日内编制临时申报书，并登 载在指定报刊和指定网站上   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的事件，包括： 基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 更； 东谈主发生变动； 专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动逾越30%； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 磋议行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际遏抑东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有端正的除外； 式和费率发生变更； 离度总计值达到0.50%、负偏离度总计值达到0.50%以及负偏离度总计值一语气两个 交游日逾越0.50%的情形；                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   (七)公开清爽   在基金合同期限内，任何大众媒体中出现的或者在市集精采无比传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东谈主权益 的，磋议信息败露义务东谈主洞悉后应当立即对该音讯进行公开清爽，并将联系情况立 即申报中国证监会。   (八)基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。 召开基金份额握有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前30日公告基金份额握有东谈主大会的 召开时候、会议阵势、审议事项、议事圭表和表决方式等事项。   基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会，基金经管东谈主、基金托管东谈主 对基金份额握有东谈主大会决定的事项不照章履行信息败露义务的，召集东谈主应当履行相 关信息败露义务。   (九)算帐申报   基金合同休止的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐申报。基金财产算帐小组应当将算帐申报登载在指定网站上，并将 算帐申报辅导性公告登载在指定报刊上。   (十)中国证监会端正的其他信息   (十一)信息败露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会磋议基金信息披 露内容与阵势准则等法律律例的端正。   基金托管东谈主应当按照磋议法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的商定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已终了收益、7日 年化收益率、基金按期申报、更新的招募说明书、基金家具辛勤概要、基金算帐报 告等公开败露的磋议基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子确 认。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证磋议报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他大众媒介败露信息，关联词其他大众媒介不得早于指定媒介败露信息，况兼在不 同媒介上败露合并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计申报、法律观念书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将磋议档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息败露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监 会及自律王法的磋议端正。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   (十二)信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照磋议法律律例 端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   (十三)暂停或蔓延信息败露的情形 接纳估值本事仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商一致暂停 估值的；   (十四)本基金信息败露事项以法律律例端正及《基金合同》商定的内容为准。               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               十七、风险揭示   （一）市集风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对货币市集产生 一定影响，从而导致市集价钱波动，影响基金收益，从而产生风险。   货币市集受宏不雅经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特质，从而对基 金收益产生影响。   金融市集利率波动会导致货币市集的价钱和收益率的变动，基金投资于货币 市集器具，收益水平会受到利率变化的影响。   本基金投资的目的是使基金财产保值升值，如果发生通货扩张，基金投资于 货币市集器具所得到的收益可能会被通货扩张对消，从而影响基金财产的保值增 值。   （二）信用风险   指基金在交游过程发生交收毁约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现毁约、 拒却支付到期本息，或者刊行债券公司信息败露不信得过、不完好，都可能导致基 金财产损成仇收益变化。   （三）份额面值与影子价钱偏离风险   由于本基金接纳固定净值的计价方法，当市集利率出现大的波动，基金的份 额面值与影子价钱之间可能会发生比拟大的偏离，基金为保握份额面值必须缩减 份额的风险；或者不得不甩掉份额面值，从而给基金份额握有东谈主带来亏损。   （四）经管风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、经管系统设立不当酿成操作 无理或公司里面失控从而可能产生风险。经管风险包括： 搜检过程中，由于决策无理而给基金资产酿成的可能的亏损；                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 误等东谈主为因素而可能导致的亏损；   （五）职业谈德风险   职业谈德风险是指公司职工不盲从职业操守，发生罪人、违章行动而可能导 致的亏损。   （六）流动性风险   因市集交游量不及，导致证券不可赶快、低成腹地出动为现款的风险。有可 能会影响基金份额净值。   （七）合规性风险   指基金在经管或运作过程中，违背国度法律、律例的端正，或者基金投资违 反律例及基金合同联系端正而产生的风险。   （八）本基金至极风险   本基金投资于货币市集器具，基金收益受货币市集流动性及货币市集利率波 动的影响较大，一方面，货币市集利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面， 在为应付基金赎回而卖出证券的情况下，证券交游量不及可能使基金濒临流动性 风险，而货币市集利率的波动也会影响证券公允价值的变动至极交游价钱的波动， 从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能濒临较高流动性风险以及货币市集 利率波动的系统性风险。   （九）其他风险 可能导致基金资产的亏损。 身顺利遏抑智力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       十八、基金合同的变更、休止与基金财产算帐   (一)基金合同的变更 金份额握有东谈主大会，基金合同变更的内容应经基金份额握有东谈主大会决议甘心。   (1)退换基金运作方式；   (2)变更基金类别；   (3)变更基金投资主见、投资范围或投资策略；   (4)变更基金份额握有东谈主大会圭表；   (5)更换基金经管东谈主、基金托管东谈主；   (6)提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬模范和提高销售服务费。   (7)本基金与其他基金的合并；   (8)对基金合同当事东谈主权利、义务产生紧要影响的其他事项；   (9)法律律例、基金合同或中国证监会端正的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额握有东谈主大会决议，由基金经管东谈主和基金托 管东谈主甘心变更后公布，并报中国证监会备案：   (1)调低基金经管费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   (2)在法律律例和本基金合同端正的范围内变更基金的收费方式或调低基金的 销售服务费率；   (3)因相应的法律律例发生变动必须对基金合同进行修改；   (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   (5)基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无内容性不利影响；   (6)按照法律律例或本基金合同端正不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。 并自奏凯之日起2日内在指定媒介公告。   (二)本基金合同的休止   有下列情形之一的，在履行磋议圭表后，本基金合同将休止： 而在6个月内无其他适应的基金经管公司衔接其原有权利义务；                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 而在6个月内无其他适应的托管机构衔接其原有权利义务；   (三)基金财产的算帐   (1)基金合同休止情形发生时，自出现《基金合同》休止事由之日起30个作事 日内成立基金财产算帐组，基金财产算帐组在中国证监会的监督下进行基金算帐。   (2)基金财产算帐组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券磋议业务 资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐组不错聘 用必要的作当事人谈主员。   (3)基金财产算帐组负责基金财产的支握、清理、估价、变现和分派。基金财 产算帐组不错照章进行必要的民事步履。   基金合同休止情形发生时，应当按法律律例和本基金合同的联系端正对基金财 产进行算帐。基金财产算帐圭表主要包括：   (1)基金合同休止情形发生后，发布基金财产算帐公告；   (2)基金合同休止情形发生时，由基金财产算帐组统一禁受基金财产；   (3)对基金财产进行清理和证据；   (4)对基金财产进行估价和变现；   (5)遴聘司帐师事务所对算帐申报进行审计；   (6)遴聘讼师事务所出具法律观念书；   (7)将基金财产算帐结果申报中国证监会；   (8)参加与基金财产联系的民事诉讼；   (9)公布基金财产算帐结果；   (10)对基金剩余财产进行分派。   算帐用度是指基金财产算帐组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐组优先从基金财产中支付。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (1)支付算帐用度；  (2)缴纳所欠税款；  (3)归还基金债务；  (4)按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分派。  基金财产未按前款(1)－(3)项端正归还前，不分派给基金份额握有东谈主。  基金财产算帐公告于基金合同休止并报中国证监会备案后5个作事日内由基金 财产算帐组公告；算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐结果经会 计师事务所审计，讼师事务所出具法律观念书后，由基金财产算帐组报中国证监会 备案并公告。  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。             民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)          十九、基金合同内容纲领 基金合同内容纲领，请见附件一。             民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        二十、基金托管左券内容纲领 基金托管左券内容纲领，请见附件二。                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           二十一、对基金份额握有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供以下一系列服务：   （一）基金份额握有东谈主注册登记服务   基金经管东谈主或者托福基金注册登记机构为基金份额握有东谈主提供注册登记服务。 基金注册登记机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份 额握有东谈专揽理基金账户与基金份额的登记、经管、托管与转托管，基金份额握有东谈主 名册的经管，权益分派时红利的登记、派发，基金交游份额的算帐过户和基金交游 资金的交收等服务。   （二）红利再投资服务   若基金份额握有东谈主采纳红利再投资历式进行基金收益分派，该基金份额握有东谈主 当期分派所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收取申 购用度。   （三）网上交游服务   基金经管东谈主为基金份额握有东谈主提供网上交游平台。通过先进的汇集通信本事， 为基金份额握有东谈主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   （四）主动文告服务   基金经管东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额握有东谈主提供 各项主动文告服务；基金经管东谈主公告及迫切信息将通过端正媒介发布。基金经管东谈主 不错为基金份额握有东谈主提供以电子阵势为主的证据单、对账单等基金信息服务。   （五）查询服务   为便捷基金份额握有东谈主随时了解基金经管东谈主磋议信息及投资资讯，基金经管东谈主 通畅24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金经管东谈主信息 查询和基金份额握有东谈主账户信息查询。   （六）在线客服   基金份额握有东谈主不错造访基金经管东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，终了基金经管东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   （七）多元辛勤提真金不怕火   基金经管东谈主为基金份额握有东谈主提供刺目的专科基金投资辛勤，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额握有东谈主提真金不怕火，基金经管东谈主提供了多元化的辛勤提真金不怕火服                            民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务，提真金不怕火路子各类，辛勤内容丰富刺目。   通盘对外公布文献及各式磋议历史文献均可向客户服务东谈主员提真金不怕火，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金经管东谈主网站上提供各式辛勤、业务表单及 公告下载。   （八）资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，普及服务品性，使基金份额握有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金经管东谈主推出全场地资讯服务定制神色。基金份额握有东谈主可通过 客服热线、基金经管东谈主网站、短信定制各式资讯，基金经管东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   （九）基金投资业务筹商   基金经管东谈主的专科客户服务代表将在端正的作事时候内回答客户提倡的问题， 提供对于基金投资全场地的筹商服务。   （十）投诉与建议的受理   基金经管东谈主合计基金份额握有东谈主的合理建议是基金经管东谈主发展的能源与主见。 如果对基金经管东谈主提供的各式服务感到不舒坦或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金经管东谈主提倡，也可顺利与客户服务 东谈主员磋议，基金经管东谈主将接纳限期处理、分级经管的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   （十一）客户互动步履   基金经管东谈主为基金份额握有东谈主举办各式互动步履，如基金份额握有东谈主碰面会、 搭理讲座等，以加强基金份额握有东谈主与基金经管东谈主之间的互动磋议。   （十二）基金经管东谈主有权根据基金份额握有东谈主的需要、市集气象以及基金经管 东谈主服务智力的变化，增多、修改上述服务神色。   （十三）基金经管东谈主客户服务中心磋议方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   （十四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法阐明的内容，可通过上述方 式磋议本基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构如故全面阐明了本招募说明书。                          民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     二十二、其他应败露事项   本基金2023年06月19日至2024年06月18日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                      公告称呼                     对于民生加银现款增利货币市集基金增多 E 类基金份额并                     等业务的公告                     民生加银现款增利货币市集基金(E 类份额)基金家具辛勤概                     要更新                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2023 年第                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     申报辅导性公告                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2023 年第                     民生加银现款增利货币市集基金(A 类份额)基金家具辛勤概                     要更新                     民生加银现款增利货币市集基金(B 类份额)基金家具辛勤概                     要更新                     民生加银现款增利货币市集基金(D 类份额)基金家具辛勤概                     要更新                     对于民生加银现款增利货币市集基金养息 A 类、B 类基金                     份额收益支付方式并修改基金合同和托管左券的公告                     民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2023 年第                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年中期申报                     辅导性公告                     对于旗下部分灵通式基金增多上海大聪敏基金为销售机构                     步履的公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     申报辅导性公告                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    申报辅导性公告                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年年度申报                    辅导性公告                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                    申报辅导性公告               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        二十三、招募说明书的存放及查阅方式  （一）招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、代销机构和基金注册登记机构 的办公步地，并刊登在基金经管东谈主、基金托管东谈主的网站上。  （二）招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时候免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的原本为准。               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              二十四、备查文献  备查文献等文本存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公步地、营业 步地，在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会核准民生加银现款增利货币市集基金召募的文献；  （二）《民生加银现款增利货币市集基金基金合同》；  （三）《民生加银现款增利货币市集基金托管左券》；  （四）法律观念书；  （五）基金经管东谈主业务资历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务资历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                             民生加银基金经管有限公司                                  二〇二四年八月二日                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              附件一：基金合同内容纲领  一、基金份额握有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  (一)基金经管东谈主的权利  根据《基金法》至极他联系法律律例，基金经管东谈主的权利为： 基金财产； 换、非交游过户、转托管等业务的王法，在法律律例和本基金合同端正的范围内决 定和养息基金的除调高托管费率、经管费率和销售服务费率之外的磋议费率结构和 收费方式； 合同或联系法律律例端正的行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要亏损的 情形，应实时呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金及磋议当事东谈主的利益； 登记机构的代理行动进行必要的监督和搜检； 其行动进行必要的监督和搜检； 务的外部机构；  (二)基金经管东谈主的义务  根据《基金法》至极他联系法律律例，基金经管东谈主的义务为：                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额的发售、申购、赎回和登记事宜； 方式经管和运作基金财产； 经管的基金财产和经管东谈主的财产彼此孤独，对所经管的不同基金分别经管，分别记 账，进行证券投资； 谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 化收益率； 合基金合同等法律文献的端正； 基金合同至极他联系端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守秘，不得向他 东谈主泄露； 收益； 基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法律行动； 分派； 当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除； 向基金托管东谈主追偿； 知基金托管东谈主； 使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股情切利经管；  (三)基金托管东谈主的权利  根据《基金法》至极他联系法律律例，基金托管东谈主的权利为： 入； 同或联系法律律例端正的行动，对基金资产、其他当事东谈主的利益酿成紧要亏损的情 形，应实时呈报中国证监会，并采纳必要措施保护基金及磋议当事东谈主的利益；  (四)基金托管东谈主的义务                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  根据《基金法》至极他联系法律律例，基金托管东谈主的义务为： 悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜； 谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 在基金信息公开败露前应予守秘，不得向他东谈主泄露； 经管东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照基金合同的端正进行；如果基金经管东谈主有 未执行基金合同端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了适应的措施； 事宜； 已终了收益和七日年化收益率； 款项； 法召集基金份额握有东谈主大会； 退任而免除；                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 追偿； 行业监督经管机构，并文告基金经管东谈主；  (五)基金份额握有东谈主的权利  根据《基金法》至极他联系法律律例，基金份额握有东谈主的权利为： 项应用表决权； 拿告状讼；  合并基金份额类别内的每份基金份额具有同等的正当权益。  (六)基金份额握有东谈主的义务  根据《基金法》至极他联系法律律例，基金份额握有东谈主的义务为：                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 其他基金份额握有东谈主处得到的不当得利；   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和王法   (一)基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成。基金份额握有东谈主的正当授权 代表在授权范围内有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有 的每一基金份额具有同等的投票权。   (二)召开事由 计握有基金份额10%以上(含10%，下同)的基金份额握有东谈主(以基金经管东谈主收到提议 当日的基金份额计较，下同)提议时，应当召开基金份额握有东谈主大会：   (1)休止基金合同；   (2)退换基金运作方式；   (3)变更基金类别；   (4)变更基金投资主见、投资范围或投资策略；   (5)变更基金份额握有东谈主大会圭表；   (6)更换基金经管东谈主、基金托管东谈主；   (7)提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬模范和提高销售服务费；   (8)本基金与其他基金的合并；   (9)对基金合同当事东谈主权利、义务产生紧要影响的其他事项；   (10)法律律例、基金合同或中国证监会端正的其他情形。 不需召开基金份额握有东谈主大会：   (1)调低基金经管费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   (2)在法律律例和本基金合同端正的范围内变更基金的收费方式或调低基金的 销售服务费率；   (3)因相应的法律律例发生变动必须对基金合同进行修改；   (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   (5)基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无内容性不利影响；                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (6)经中国证监会允许，基金经管东谈主、基金注册登记机构、代销机构在法律法 规端正的范围内养息联系基金交游、非交游过户、转托管等业务王法；   (7)按照法律律例或本基金合同端正不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。   (三)召集东谈主和召集方式 集。基金经管东谈主未按端正召集或者不可召集时，由基金托管东谈主召集。 书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告 知基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当自行召集，并自出 具书面决定之日起60日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 会的，应当向基金经管东谈主提倡书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基 金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金经管东谈主决定不 召集，代表基金份额10%以上的基金份额握有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金 托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面奉告提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的， 应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份 额握有东谈主有权自行召集基金份额握有东谈主大会，但应当至少提前30日向中国证监会备 案。 管东谈主应当配合，不得阻隔、烦闷。   (四)召开基金份额握有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告方式 地点、方式和权益登记日。召开基金份额握有东谈主大会，召集东谈主必须于会议召开日前                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (1)会议召开的时候、地点和出席方式；   (2)会议拟审议的主要事项；   (3)会议阵势；   (4)议事圭表；   (5)有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主权益登记日；   (6)代理投票的授权托福书的内容要求(包括但不限于代理东谈主身份、代理权限和 代理灵验期限等)、投递时候和地点；   (7)表决方式；   (8)会务常设磋议东谈主姓名、电话；   (9)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   (10)召集东谈主需要文告的其他事项。 方式，并在会议文告中说明本次基金份额握有东谈主大会所采纳的具体通信方式、托福 的公证机关至极磋议方式和磋议东谈主、书面表决观念寄交的截止时候和收取方式。 决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主到 指定地点对书面表决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行 书面文告基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。基 金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响计票 和表决结果。   (五)基金份额握有东谈主出席会议的方式   (1)基金份额握有东谈主大会的召开方式包括现场开会、通信方式开会及法律律例、 中国证监会允许的其他方式开会。   (2)现场开会由基金份额握有东谈主本东谈主出席或通过授权托福书请托其代理东谈主出席， 现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当出席，如基金经管东谈主或基金托 管东谈主拒不派代表出席的，不影响表决遵循。   (3)通信方式开会系指基金份额握有东谈主将其对表决事项的投票以书面阵势在表 决限定日往日投递至召集东谈主指定的地址。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (4)在法律律例或监管机构允许的情况下，经会议文告载明，基金份额握有东谈主 也不错接纳汇集、电话或其他方式进行表决，或者接纳汇集、电话或其他方式授权 他东谈主代为出席会议并表决。   (5)会议的召开方式由召集东谈主详情。   (1)现场开会方式   在同期相宜以下条件时，现场会议方可举行： 金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集 东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定 审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会到会者在 权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分 之一（含三分之一）； 托福东谈主握有基金份额的凭证及授权托福代理手续完备，到会者出具的磋议文献相宜 联系法律律例和基金合同及会议文告的端正，况兼握有基金份额的凭证与基金经管 东谈主握有的注册登记辛勤相符。   (2)通信开会方式   在同期相宜以下条件时，通信会议方可举行： 示性公告； 督东谈主”)到指定地点对书面表决观念的计票进行监督； 金份额握有东谈主的书面表决观念，如基金经管东谈主或基金托管东谈主经文告拒不到场监督的， 不影响表决遵循； 的代理东谈主提交的握有基金份额的凭证、授权托福书等文献相宜法律律例、基金合同                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 融会议文告的端正，并与注册登记机构记录相符。 现场方式由基金份额握有东谈主对其代表进行授权或召开基金份额握有东谈主大会，会议程 序比照现场开会或通信开会。   (六)议事内容与圭表   (1)议事内容为本基金合同端正的召开基金份额握有东谈主大会事由所波及的内容。   (2)基金经管东谈主、基金托管东谈主、单独或合并握有权益登记日本基金总份额10%以 上的基金份额握有东谈主不错在大会召集东谈主发出会议文告前就召开事由向大会召集东谈主提 交需由基金份额握有东谈主大会审议表决的提案。   (3)对于基金份额握有东谈主提交的提案，大会召集东谈主应当按照以下原则对提案进 行审核：   关联性。大会召集东谈主对于基金份额握有东谈主提案波及事项与基金有顺利关系，并 且不超出法律律例和基金合同端正的基金份额握有东谈主大会权力范围的，应提交大会 审议；对于不相宜上述要求的，不提交基金份额握有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定 不将基金份额握有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东谈主大会上进行解 释和说明。   圭表性。大会召集东谈主不错对基金份额握有东谈主的提案波及的圭表性问题作念出决定。 如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主甘心；原提案东谈主不甘心变更的， 大会主握东谈主不错就圭表性问题提请基金份额握有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额 握有东谈主大会决定的圭表进行审议。   (4)单独或合并握有权益登记日基金总份额10％以上的基金份额握有东谈主提交基 金份额握有东谈主大会审议表决的提案，基金经管东谈主或基金托管东谈主提交基金份额握有东谈主 大会审议表决的提案，未获基金份额握有东谈主大会审议通过，就合并提案再次提请基 金份额握有东谈主大会审议，其时候间隔不少于6个月。法律律例另有端正的除外。   (5)基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的文告后，如果需要对原有提 案进行修改，应当在基金份额握有东谈主大会召开前30日实时公告。不然，会议的召开 日历应当顺延并保证至少与公告日历有30日的间隔期。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   (1)现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东谈主按照端正圭表布告会议议事圭表及注 意事项，详情和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经计划后进行表决，经 正当执业的讼师见证后形成大会决议。   大会由召集东谈主授权代表主握。基金经管东谈主为召集东谈主的，其授权代表未能主握大 会的情况下，由基金托管东谈主授权代表主握；如果基金经管东谈主和基金托管东谈主授权代表 均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主以所代表的基金份额50% 以上多数选举产生又名代表手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。   召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名(或单 位称呼)、身份证号码、握有或代表有表决权的基金份额数目、托福东谈主姓名(或单元 称呼)等事项。   (2)通信方式开会   在通信表决开会的方式下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决 截止日历后第2个作事日在公证机关及监督东谈主的监督下由召集东谈主统计全部灵验表决 并形成决议。如监督东谈主经文告但拒却到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有 效。   (七)决议形成的条件、表决方式、圭表   (1)一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额握有东谈主(或其代理东谈主)所握表决权的50%以上 通过方为灵验，除下列(2)所端正的须以特别决议通过事项除外的其他事项均以一 般决议的方式通过。   (2)特别决议   特别决议须经出席会议的基金份额握有东谈主(或其代理东谈主)所握表决权的三分之二 以上(含三分之二)通过方为灵验；波及更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、退换基 金运作方式、休止基金合同、本基金与其他基金合并必须以特别决议通过方为灵验。                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 相宜法律律例融会议文告端正的书面表决观念即视为灵验的表决，书面表决观念模 糊不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决观念的基金份额握有 东谈主所代表的基金份额总和。 议、逐项表决。  (八)计票  (1)如基金份额握有东谈主大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，则基金份额握有 东谈主大会的主握东谈主应当在会议驱动后布告在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中推 举两名基金份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大 会由基金份额握有东谈主自行召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议驱动后宣 布在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中推举两名基金份额握有东谈主代表与基金管 理东谈主、基金托管东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；但如果基金经管东谈主和基金托 管东谈主的授权代表未出席，则大会主握东谈主可自行选举三名基金份额握有东谈主代表担任监 票东谈主。  (2)监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点，由大会主握东谈主马上公 布计票结果。  (3)如大会主握东谈主对于提交的表决结果有异议，不错对投票数进行再行盘点； 如大会主握东谈主未进行再行盘点，而出席大会的基金份额握有东谈主或代理东谈主对大会主握 东谈主布告的表决结果有异议，其有权在布告表决结果后立即要求再行盘点，大会主握 东谈主应当立即再行盘点并公布再行盘点结果。再行盘点仅限一次。  在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监票东谈主在监 督东谈主派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证；如 监督东谈主经文告但拒却到场监督，则大会召集东谈主可自行授权3名监票东谈主进行计票，并 由公证机关对其计票过程赐与公证。  (九)基金份额握有东谈主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时候、方式                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 托管东谈主均有敛迹力。基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当执行奏凯的基 金份额握有东谈主大会决议。 通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。   (十)法律律例或监管部门对基金份额握有东谈主大会另有端正的，从其端正。   三、基金收益分派原则、执行方式   （一）收益分派原则 万份基金已终了收益为基准，为投资东谈主逐日计较当日收益并分派，逐日进行支付。 投资东谈主当日收益分派的计较保留到少许点后2位，少许点后第3位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止。   本基金根据逐日收益情况，将当日收益全部分派，若当日净收益大于零时，为 投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益就是 零时，当日投资者不记收益。 日分派的基金收益为刚巧，则为基金份额握有东谈主增多相应的基金份额；如当日分派 的基金收益为负值，则为基金份额握有东谈主缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回 基金份额获取现款收益。 全部结转并与赎回款全部支付给投资者；投资者部分赎回，账户刻下未付收益为正 时，不影响投资者赎回款项的计较。账户刻下未付收益为负时，其剩余的基金份额 需足以弥补其刻下未付收益为负时的损益，不然将自动按比例结转刻下未付收益， 再进行赎回款项结算。                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金份额自下一作事日起，不享有基金的分派权益。   （二）执行方式   基金收益分派决策由基金经管东谈主拟订、基金托管东谈主复核。本基金按日计较并分 配收益，基金经管东谈主不另行公告基金收益分派决策。   本基金逐日例行对当日终了的收益进行收益结转(如遇节沐日顺延)，具体作念法 是将基金投资者账户确刻下未付收益结转为该基金投资者账户的本基金份额，结转 的基金份额精准至0.01份，少许点后第三位截尾，因截尾形成的余额进行再次分派， 直到分完为止。逐日例行的收益结转不再另行公告。   四、与基金财产经管、运用联系用度的提取、支付方式与比例   本基金A类、B类、D类和E类基金份额的经管费年费率为0.33%，基金经管费 按前一日该类基金资产净值的0.33%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×年经管费率÷当年天数   H为该类份额逐日应计提的基金经管费   E为前一日的该类基金资产净值基金经管费逐日计提，按月支付。由托管东谈主根 据与经管东谈主查对一致的财务数据，自动在月初五个作事日内、按照指定的帐户旅途 进行资金支付，经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议托 管东谈主协商惩办。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。   基金托管东谈主的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。   在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值0.10%年费率计提。计较方 法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数   H为该类份额逐日应计提的基金托管费   E为前一日的该类基金资产净值基金托管费逐日计提，按月支付。由托管东谈主根                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 据与经管东谈主查对一致的财务数据，自动在月初五个作事日内、按照指定的帐户旅途 进行资金支付，经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议托 管东谈主协商惩办。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。   本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类左迁为A类的基 金份额握有东谈主，年基金销售服务费率应自其左迁后的下一个作事日起适用A类基金 份额握有东谈主的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为 B类的基金份额握有东谈主，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的灵通日后的下 一个作事日起享受B类基金份额握有东谈主的费率。D类基金份额的销售服务费年费率 为0.185%，E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%。D类和E类基金份额不适用 A类与B类基金份额间的升级和左迁王法。各种基金份额的销售服务费计提的计较 公式如下：   H＝E×销售服务费年费率÷当年天数   H为该类份额逐日应计提的销售服务费   E为前一日的该类基金资产净值销售服务费逐日计提，按月支付。由托管东谈主根 据与经管东谈主查对一致的财务数据，自动在月初五个作事日内、按照指定的帐户旅途 进行资金支付，经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋议托 管东谈主协商惩办。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。 相应左券的端正，列入当期基金用度。   五、基金财产的投资范围和投资限定   （一）投资范围   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在一 年以内（含一年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有神圣流动性的货币市集器具。如果法律法 规或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适应圭表后 不错将其纳入投资范围。如果法律律例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他 品种，基金经管东谈主在履行适应圭表后不错将其纳入投资范围。   （二）投资限定   （1）当货币市集基金前10名份额握有东谈主的握有份额共计逾越基金总份额的50% 时，货币市集基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60天，平均剩孑遗续期不得超 过120天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交游日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于30%；当货币市集基金 前10名份额握有东谈主的握有份额共计逾越基金总份额的20%时，货币市集基金投资组 合的平均剩余期限不得逾越90天，平均剩孑遗续期不得逾越180天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其他金融器具 占基金资产净值的比例共计不得低于20%；   （2）本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越120天，平均剩孑遗续期不得超 过240天，但上述第（1）项另有商定的除外；   （3）本基金握有合并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具至极手脚原 始权益东谈主的资产支握证券占基金资产净值的比例共计不得逾越10%，国债、中央银 行单子、政策性金融债券除外；   （4）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例共计不得逾越10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比 例共计不得逾越2%。前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行存 款、同行存单、磋议机构手脚原始权益东谈主的资产支握证券及中国证监会认定的其他 品种；且本基金投资于主体信用评级低于AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的， 应当经基金经管东谈主董事会审议批准，磋议交游应当预先征得基金托管东谈主的甘心，并 手脚紧要事项履行信息败露圭表；   （5）本基金投资于固按期限银行入款的比例，不得逾越基金资产净值的30%， 但如果基金投资有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款不受上述比例限定；   （6）到期日在10个交游日以上的逆回购、银行按期入款等流动性受限资产投                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资占基金资产净值的比例共计不得逾越30%；   （7）本基金投资于具有基金托管资历的合并买卖银行的银行入款、同行存单 占基金资产净值的比例共计不得逾越20%；投资于不具有基金托管资历的合并买卖 银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得逾越5%；   （8）本基金经管东谈主经管且由本基金托管东谈主托管的全部货币市集基金投资合并 买卖银行的银行入款至极刊行的同行存单与债券，不得逾越该买卖银行最近一个季 度末净资产的10%；   （9）本基金握有的合并(指合并信用级别)资产支握证券的比例，不得逾越该 资产支握证券边界的10％；本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得逾越基金 资产净值的20％；本基金经管东谈主经管的全部证券投资基金投资于合并原始权益东谈主的 各种资产支握证券，不得逾越其各种资产支握证券共计边界的10%；   （10）除发生大都赎回、一语气3个交游日累计赎回20%以上或者一语气5个交游日 累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超 过20%；   （11）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例合 计不得低于5%；   （12）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个交游日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于10%，但上述第（1）项另有约 定的除外；   （13）债券与非金融企业债务融资器具须具有评级天禀的资信评级机构进行握 续信用评级，信用评级主要参照最近一个司帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主 同期有两家以上境内机构评级的，应接纳孰低原则详情其评级，并伙同基金经管东谈主 里面信用评级进行孤独判断与认定；本基金投资的资产支握证券不得低于国内信用 评级机构评定的AAA级或特别于AAA级；握有资产支握证券期间，如果其信用等 级下落、不再相宜投资模范，本基金应在评级申报讦布之日起3 个月内赐与全部卖 出；   （14）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （15）在寰宇银行间同行市集的债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得逾越基金资产净值的 款所端正比例限定的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同商定的投资范围保握 一致；   （18）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》商定的其他投资限定。   除上述第（2）、（11）、（13）、（16）、（17）项除外，因市集波动、基金边界变 动等基金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不相宜上述端正投资比例的，基金管 理东谈主应当在10个交游日内进行养息，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律律例 另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同奏凯之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的联系商定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同奏凯之日 起驱动。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏凯之日起驱动。法律律例 或监管部门取消或养息上述限定，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行适应圭表后， 则本基金投资不再受磋议限定或按养息后的端正执行。   （1）股票；   （2）可退换债券、可交换债券；   （3）信用品级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （4）以按期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入终末一个利率养息 期的除外；   （5）中国证监会、中国东谈主民银行辞谢投资的其他金融器具。   法律律例或监管部门取消上述限定的，履行适应圭表后，本基金不受上述端正 的限定。   为保养基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷作事的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；  （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交游、控制证券交游价钱至极他不正直的证券交游步履；  （7）法律、行政律例和中国证监会端正辞谢的其他步履。  基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主至极控股鼓励、现实控 制东谈主或者与其有其他紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，解任基金份额 握有东谈主利益优先的原则，防护利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公道合理价钱执行。磋议交游必须预先得到基金托管东谈主的甘心，并按法律律例 赐与败露。紧要关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  法律、行政律例或监管部门取消或变更上述辞谢性端正，如适用于本基金，基 金经管东谈主在履行适应圭表后，则本基金投资不再受磋议限定或以变更后的端正为准。  六、基金资产净值的计较方法和公告方式  （一）基金资产净值的计较方法  基金资产净值指基金资产总值减去基金欠债后的价值  本基金通过逐日计较基金收益并分派的方式，使基金份额净值保握在1.00元。  （二）基金净值信息的公告 少每周公告一次基金资产净值、各种基金份额每万份基金已终了收益和七日年化收 益率；在驱动办理基金份额申购或者赎回当日，败露截止前一日的基金资产净值、 基金合同奏凯至前一日历间的各种基金份额每万份基金已终了收益、前一日的七日 年化收益率。 定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露灵通日各种基金份额每万份基金已实 现收益及七日年化收益率，若遇法定节沐日，于节沐日结果后第2个当然日，公告 节沐日历间的各种基金份额每万份基金已终了收益、节沐日终末一日的七日年化收                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 益率，以及节沐日后首个灵通日的各种基金份额每万份基金已终了收益和七日年化 收益率。 年度和年度终末一日的各种基金份额每万份基金已终了收益和7日年化收益率。   七、基金合同的变更、休止与基金财产的算帐   (一)基金合同的变更 金份额握有东谈主大会，基金合同变更的内容应经基金份额握有东谈主大会决议甘心。   (1)退换基金运作方式；   (2)变更基金类别；   (3)变更基金投资主见、投资范围或投资策略；   (4)变更基金份额握有东谈主大会圭表；   (5)更换基金经管东谈主、基金托管东谈主；   (6)提高基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬模范和提高销售服务费；   (7)本基金与其他基金的合并；   (8)对基金合同当事东谈主权利、义务产生紧要影响的其他事项；   (9)法律律例、基金合同或中国证监会端正的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额握有东谈主大会决议，由基金经管东谈主和基金托 管东谈主甘心变更后公布，并报中国证监会备案：   (1)调低基金经管费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   (2)在法律律例和本基金合同端正的范围内变更基金的收费方式或调低基金的 销售服务费率；   (3)因相应的法律律例发生变动必须对基金合同进行修改；   (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   (5)基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无内容性不利影响；   (6)经中国证监会允许，基金经管东谈主、基金注册登记机构、代销机构在法律法 规端正的范围内养息联系基金交游、非交游过户、转托管等业务王法；   (7)按照法律律例或本基金合同端正不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 之日起2日内在指定媒介公告。   (二)本基金合同的休止   有下列情形之一的，在履行磋议圭表后，本基金合同将休止： 而在6个月内无其他适应的基金经管公司衔接其原有权利义务； 而在6个月内无其他适应的托管机构衔接其原有权利义务；   (三)基金财产的算帐   (1)基金合同休止情形发生时，自出现《基金合同》休止事由之日起30个作事 日内成立基金财产算帐组，基金财产算帐组在中国证监会的监督下进行基金算帐。   (2)基金财产算帐组成员由基金经管东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券磋议业务 资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐组不错聘 用必要的作当事人谈主员。   (3)基金财产算帐组负责基金财产的支握、清理、估价、变现和分派。基金财 产算帐组不错照章进行必要的民事步履。   基金合同休止情形发生时，应当按法律律例和本基金合同的联系端正对基金财 产进行算帐。基金财产算帐圭表主要包括：   (1)基金合同休止情形发生后，发布基金财产算帐公告；   (2)基金合同休止情形发生时，由基金财产算帐组统一禁受基金财产；   (3)对基金财产进行清理和证据；   (4)对基金财产进行估价和变现；   (5)遴聘司帐师事务所对算帐申报进行审计；   (6)遴聘讼师事务所出具法律观念书；   (7)将基金财产算帐结果申报中国证监会；   (8)参加与基金财产联系的民事诉讼；                   民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  (9)公布基金财产算帐结果；  (10)对基金剩余财产进行分派。  算帐用度是指基金财产算帐组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理用度， 算帐用度由基金财产算帐组优先从基金财产中支付。  (1)支付算帐用度；  (2)缴纳所欠税款；  (3)归还基金债务；  (4)按基金份额握有东谈主握有的各种基金份额比例进行分派。  基金财产未按前款(1)－(3)项端正归还前，不分派给基金份额握有东谈主。  基金财产算帐公告于基金合同休止情形发生并报中国证监会备案后5个作事日 内由基金财产算帐组公告；算帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产算帐 结果经司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观念书后，由基金财产算帐组报中 国证监会备案并公告。  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。  八、争议惩办方式   对于因基金合同的缔结、内容、履行和说明或与基金合同联系的争议，基金 合同当事东谈主应尽量通过协商、长入路子惩办。不肯或者不可通过协商、长入惩办 的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经 济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决 是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。  本基金合同受中国法律统领。  九、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公步地和营业步地查阅。                         民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                附件二：基金托管左券内容纲领     一、托管左券当事东谈主     （一）基金经管东谈主     称呼：民生加银基金经管有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：张焕南     设立日历： 2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2008]1187 号     组织阵势：有限作事公司（中外结伴）     注册成本：叁亿元     存续期限：永续谋略     磋议电话：010-88566528     （二）基金托管东谈主     称呼：中国设立银行股份有限公司(简称：中国设立银行)     住所：北京市西城区金融大街25号     办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼     邮政编码：100033     法定代表东谈主：田国立     成立日历：2004年09月17日     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号     组织阵势：股份有限公司     注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整     存续期间：握续谋略     谋略范围：给与公众入款；披发短期、中期、耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供支握箱服务；经中国银行 业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。                    民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律律例的端正及基金合同的商定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确商定基金投资作风或证券采纳模范的，基金 经管东谈主应按照基金托管东谈主要求的阵势提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用磋议技 术系统，对基金现实投资是否相宜基金合同对于证券采纳模范的商定进行监督，对 存在疑义的事项进行核查。   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在一 年以内（含一年）的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 国证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有神圣流动性的货币市集器具。如果法律法 规或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适应圭表后 不错将其纳入投资范围。如果法律律例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他 品种，基金经管东谈主在履行适应圭表后，不错将其纳入投资范围。   (1)本基金不得投资于以下金融器具：   （1）股票；   （2）可退换债券、可交换债券；   （3）信用品级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （4）以按期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入终末一个利率养息 期的除外；   （5）中国证监会、中国东谈主民银行辞谢投资的其他金融器具。   法律律例或监管部门取消上述限定的，履行适应圭表后，本基金不受上述端正 的限定。   (2)本基金的投资组合将解任以下比例限定： 时，货币市集基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60天，平均剩孑遗续期不得超 过120天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交游日 内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于30%；当货币市集基金                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 前10名份额握有东谈主的握有份额共计逾越基金总份额的20%时，货币市集基金投资组 合的平均剩余期限不得逾越90天，平均剩孑遗续期不得逾越180天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个交游日内到期的其他金融器具 占基金资产净值的比例共计不得低于20%； 权益东谈主的资产支握证券占基金资产净值的比例共计不得逾越10%，国债、中央银行 单子、政策性金融债券除外； 值的比例共计不得逾越10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例 共计不得逾越2%。前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、 同行存单、磋议机构手脚原始权益东谈主的资产支握证券及中国证监会认定的其他品种； 且本基金投资于主体信用评级低于AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当 经基金经管东谈主董事会审议批准，磋议交游应当预先征得基金托管东谈主的甘心，并手脚 紧要事项履行信息败露圭表； 但如果基金投资有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款不受上述比例限定； 占基金资产净值的比例共计不得逾越30%； 基金资产净值的比例共计不得逾越20%；投资于不具有基金托管资历的合并买卖银 行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得逾越5%； 业银行的银行入款至极刊行的同行存单与债券，不得逾越该买卖银行最近一个季度 末净资产的10%； 产支握证券边界的10％；本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得逾越基金资 产净值的20％；                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得逾越 不得低于5%； 他金融器具占基金资产净值的比例共计不得低于10%，但上述第1）项另有商定的 除外； 信用评级，信用评级主要参照最近一个司帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同 时有两家以上境内机构评级的，应接纳孰低原则详情其评级，并伙同基金经管东谈主内 部信用评级进行孤独判断与认定；本基金投资的资产支握证券不得低于国内信用评 级机构评定的AAA级或特别于AAA级；握有资产支握证券期间，如果其信用品级 下落、不再相宜投资模范，本基金应在评级申报讦布之日起3 个月内赐与全部卖出； 款所端正比例限定的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同商定的投资范围保握一 致；   除上述第2）、11）、13）、16）、17）项除外，因市集波动、基金边界变动等基 金经管东谈主之外的因素甚至基金投资比例不相宜上述端正投资比例的，基金经管东谈主应 当在10个交游日内进行养息，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律律例另有规 定的，从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同奏凯之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金合同的联系商定。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律律例的端正及基金合同的商定，对基金资产 净值计较、每万份基金已终了收益与七日年化收益率计较、应收资金到账、基金费 用开支及收入详情、基金收益分派、磋议信息败露、基金宣传推介材料中登载基金 功绩阐扬数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主根据联系法律律例的端正及基金合同的商定，对本托管左券 第十五条第九款基金投资辞谢行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金 经管东谈主基金投资辞谢行动和关联交游进行监督。根据法律律例联系基金辞谢从事关 联交游的端正，基金经管东谈主和基金托管东谈主应预先彼此提供与本机构有控股关系的股 东、与本机构有其他紧要历害关系的公司名单及联系关联方刊行的证券名单。基金 经管东谈主和基金托管东谈主有作事确保关联交游名单的信得过性、准确性、完好性，并负责 实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东谈主发现基金经管东谈主与关联交游名单中列示的关联方进行法律律例禁 止基金从事的关联交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主采纳必要措施阻截该 关联交游的发生，如基金托管东谈主采纳必要措施后仍无法阻截关联交游发生时，基金 托管东谈主有权向中国证监会申报。对于基金经管东谈主已成交的关联交游，基金托管东谈主事 前无法阻截该关联交游的发生，只可进行过后结算，基金托管东谈主不承担由此酿成的 亏损，并向中国证监会申报。   （四）基金托管东谈主根据联系法律律例的端正及基金合同的商定，对基金经管东谈主 参与银行间债券市集进行监督。基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供相宜法律律例及行业模范的、经介怀采纳的、本基金适用的银行间债券市集交游 敌手名单，并商定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金经管东谈主应严格按照交游 敌手名单的范围在银行间债券市集采纳交游敌手。基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否 按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。基金经管东谈主不错每半年对银 行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单详情前已与本次剔除的交 易敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照左券进行结算。如基金经管东谈主根据市集 情况需要临时养息银行间债券市集交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说 明事理，并在与交游敌手发生交游前3个作事日内与基金托管东谈主协商惩办。   基金经管东谈主负责对交游敌手的资信遏抑，按银行间债券市集的交游王法进行交               民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 易，并负责惩办因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及亏损，基金托管东谈主不承担由 此酿成的任何法律作事及亏损。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金经管东谈主确 定的时候前仍未承担毁约作事至极他磋议法律作事的，基金经管东谈主不错对相应亏损 先行赐与承担，然后再向磋议交游敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金经管东谈主莫得按照预先约 定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金经管东谈主，基金托 管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇作事。  （五）在基金投资银行入款前，基金经管东谈主详情相宜条件的通盘入款银行名单， 并实时提供给基金托管东谈主。基金托管东谈主根据联系法律律例的端正及基金合同的商定， 对基金投资银行入款的交游敌手范围是否相宜联系端正进行监督。对于不相宜端正 的银行入款，基金托管东谈主不错拒却执行，并书面文告基金经管东谈主。  （六）基金托管东谈主根据联系法律律例的端正及基金合同的商定，对基金经管东谈主 投资银行入款进行监督。 业务过程、岗亭职责、风险遏抑措施和监察稽核轨制，切实防护联系风险。基金托 管东谈主负责对本基金银行按期入款业务的监督与核查，审查、复核磋议左券、账户资 料、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。  (1)基金经管东谈主负责遏抑信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用品级、 入款银行的支付智力等波及到入款银行采纳方面的风险。因采纳入款银行不当酿成 基金财产亏损的，由基金经管东谈主承担作事。  (2)基金经管东谈主负责遏抑流动性风险，并承担因遏抑不力而酿成的亏损。流动 性风险主要包括基金经管东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而入款银 行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不可得志基金宽泛结算业务的风险、因 全部提前支取或部分提前支取而波及的利息亏损影响估值等波及到基金流动性方面 的风险。  (3)基金经管东谈主须加强里面风险遏抑轨制的设立。如因基金经管东谈主职工的个东谈主 行动导致基金财产受到亏损的，需由基金经管东谈主承担由此酿成的亏损。  (4)基金经管东谈主投资银行入款时，应就磋议事宜在更新招募说明书中赐与败露， 进行风险揭示。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 配合左券。如将资金存放于入款银行总行，则应与其签订具体入款左券；如将资金 存放于其授权分行书面指定的分支机构，则入款银行总行应出具承诺函证据对入款 承担偿付义务，承诺函中需明确按期入款的金额、期限、利率、具体入款银行称呼 等与基金按期入款有迫切关系的事项，并由入款银行签订具体入款左券。具体入款 左券应包括但不限于以下内容：  (1)入款账户必须以基金口头开立，并加盖本基金公章和基金经管东谈主公章，账 户称呼为基金称呼。  (2)左券须商定入款类型、期限、利率、金额、账号、起止时候，入款银行经 办行称呼、地址及进款账户。  (3)左券须商定基金托管东谈主承办行称呼、地址和账户，且本基金账户为独一趟 款账户。  (4)资金汇划须通过东谈主民银行支付结算系统，入款银行承办行须得志基金托管 东谈主的查询要求，在查复内容中须明确资金到账时候、金额、所入账户称呼、账号。  (5)按期入款存续期间，入款银行承办行须向基金托管东谈主提供实时查询按期存 款余额的路子并确保查询。  (6)未支取入款受损作事由入款银行承担。  (7)如办理按期入款凭证挂失，须由经基金经管东谈主和基金托管东谈主分别授权的东谈主 员握授权托福书共同办理。  (8)为防护特殊情况下的流动性风险，入款银行须提供部分提前支取时的支付 保证承诺和利息计付等具体安排。 需由基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表握授权托福书共同全程办理，基金经管东谈主 和基金托管东谈主还要将授权托福书的复印件交由对方备份。基金经管东谈主上述事项授权 东谈主员与基金经管东谈主负责洽谈入款事宜并签订入款左券的东谈主员不可为合并东谈主。基金管 理东谈主不得单独肯求入款凭证挂失。 支取时，需提前发送投资指示到基金托管东谈主处，以便基金托管东谈主有实足的时候履行 相应的业务操作圭表。如基金经管东谈主提前支取或部分提前支取按期入款，基金经管                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 东谈主负责补足已提取资金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到 的资金利息差额)。   (1)本基金按期入款的期限不得逾越一年(含一年)，且到期后不得延期。   (2)存放在具有基金托管资历的合并买卖银行的入款、同行存单，共计不得超 过基金资产净值的百分之二十。   (3)存放在不具有基金托管资历的合并买卖银行的入款、同行存单，共计不得 逾越基金资产净值的百分之五。   (4) 本基金投资于固按期限银行入款的比例，不得逾越基金资产净值的30%， 但如果基金投资有入款期限，根据左券可提前支取的银行入款不受上述比例限定。 则，尽量采纳基金托管东谈主营业地址所在地的分支机构。   （七）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作违背 法律律例、基金合同和本托管左券的端正，应实时以电话提醒或书面辅导等方式通 知基金经管东谈主限期纠正。基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金经管东谈主收到书面文告后应不才一作事日实时查对并以书面阵势给基金托管东谈主发 出回函，就基金托管东谈主的疑义进行说明或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证 在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行 复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主文告的违章事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   （八）基金经管东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、基金合同和本 托管左券对基金业务执行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金经管东谈主应在规 定时候内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行说明或举证；对基金托管东谈主按照 法律律例、基金合同和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督申报的事项， 基金经管东谈主应积极配合提供磋议数据辛勤和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据交游圭表如故奏凯的指示违背法律、 行政律例和其他联系端正，或者违背基金合同商定的，应当立即文告基金经管东谈主， 由此酿成的亏损由基金经管东谈主承担。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （十）基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要违章行动，应实时申报中国证监会， 同期文告基金经管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金经管东谈主无正直 事理，拒却、禁绝对方根据本托管左券端正应用监督权，或采纳拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡申饬仍不改正的，基金托管 东谈主应申报中国证监会。  三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查  （一）基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全支握基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金经管 东谈主计较的基金资产净值、各种基金份额的每万份基金已终了收益和七日年化收益率、 根据基金经管东谈主指示办理算帐交收、磋议信息败露和监督基金投资运作等行动。  （二）基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、未执行或无故蔓延执行基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本左券至极他联系端正时，应实时以书面阵势文告基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面阵势给基金经管东谈主发出 回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限 内，基金经管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交磋议辛勤以供基金经管东谈主 核查托管财产的完好性和信得过性，在端正时候内恢复基金经管东谈主并改正。  （三）基金经管东谈主发现基金托管东谈主有紧要违章行动，应实时申报中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无正直 事理，拒却、禁绝对方根据本左券端正应用监督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主提倡申饬仍不改正的，基金经管东谈主应 申报中国证监会。  四、基金财产的支握  （一）基金财产支握的原则                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 孤独。 可另行协商惩办。基金托管东谈主未经基金经管东谈主的指示，不得自走运用、贬责、分派 本基金的任何资产。 到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时文告基金经管东谈主采纳措施进行催收。由此给基金财产酿成亏损的，基金经管东谈主 应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的亏损，基金托管东谈主对此不承担任何作事。 财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 由基金经管东谈主开立并经管。 金份额握有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等联系端正后，基金经管东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在端正时候内， 遴聘具有从事证券磋议业务资历的司帐师事务所进行验资，出具验资申报。出具的 验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和经管 金经管东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主支握 和使用。 和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的步履。                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 理基金资产的支付。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管 金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。 东谈主和基金经管东谈主不得出借或未经对方甘心私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 理和运用由基金经管东谈主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法 东谈主算帐作事，基金经管东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差 资金等的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的端正执行。 资品种的投资业务，波及磋议账户的开立、使用的，若无磋议端正，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的端正执行。  （五）债券托管专户的开设和经管  基金合同奏凯后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构的 联系端正，以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户、握有东谈主 账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金经管东谈主和基金 托管东谈主共同代表基金签订寰宇银行间债券市集债券回购主左券。  （六）其他账户的开立和经管 由基金托管东谈主负责开立。新账户按联系端正使用并经管。  （七）基金财产投资的联系有价凭证等的支握  基金财产投资的联系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的支握库，也可存入中央国债登记结算有限作事公司、中国证券 登记结算有限作事公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代支握库，支握                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 凭证由基金托管东谈主握有。有价凭证的购买和转让，由基金经管东谈主和基金托管东谈主共同 办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构现实灵验遏抑的资产不承担支握作事。   （八）与基金财产联系的紧要合同的支握   与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金经管东谈主负责。由基金经管东谈主代表基 金签署的、与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金经管东谈主、基金托管东谈主支握。 除本左券另有端正外，基金经管东谈主代表基金签署的与基金财产联系的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息败露左券及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金经管东谈主应保证基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份原本的原件。基金经管 东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个 作事日内将原本投递基金托管东谈主处。紧要合同的支握期限为基金合同休止后15年。 对于无法取得二份以上的原本的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同 传真件，未经两边协商或未在合同商定范围内，合同原件不得转动。   五、基金资产净值计较和司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时候及圭表   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   每万份基金已终了收益指按照磋议律例计较的各种基金份额的每万份基金份额 的日已终了收益，均精准到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入。七日年化收益 率指以日结转份额方式将最近七个当然日(含节沐日)的各种基金份额的每万份基金 已终了收益折算出的年收益率，均精准到百分号内少许点后3位，百分号内少许点 后第4位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主每作事日对基金资产进行估值后，将估值结果发送基金托管东谈主，经 基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对外公布。 承担。本基金的基金司帐作事方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐 问题，如经磋议各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一请安见的，按照基金 经管东谈主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金所握有的金融资产和金融欠债。   本基金按以下方式进行估值：   (1)本基金估值接纳“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或 左券利率并探究其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率摊销，逐日计 提损益。本基金不接纳市集利率和上市交游的债券和单子的市价计较基金资产净值。 在联系法律律例允许交游所短期债券不错接纳“摊余成本法”估值前，本基金暂不投 资于交游所短期债券。   (2)为了幸免接纳“摊余成本法”计较的基金资产净值与按市集利率和交游市价计 算的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生稀释和不公道 的结果，基金经管东谈主于每一估值日，接纳估值本事，对基金握有的估值对象进行重 新评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”计较的基金资产净值与“影子订价”详情的 基金资产净值负偏离度总计值达到0.25%时，基金经管东谈主应当在5个交游日内将负偏 离度总计值养息到0.25%以内。当正偏离度总计值达到0.5%时，基金经管东谈主应当暂 停接受申购并在5个交游日内将正偏离度总计值养息到0.5%以内。当负偏离度总计 值达到0.5%时，基金经管东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产亏损， 将负偏离度总计值遏抑在0.5%以内。当负偏离度总计值一语气两个交游日逾越0.5% 时，基金经管东谈主应当接纳公允价值估值方法对握有投资组合的账面价值进行养息， 或履行适应圭表后采纳暂停接受通盘赎回肯求并休止基金合同进行财产算帐等措施。 刻下述情形发生时，基金经管东谈主应履行信息败露义务。   (3)如有可信根据标明按上述端正不可客不雅响应基金资产公允价值的，基金管 理东谈主可根据具体情况，在与基金托管东谈主商议后，按最能响应基金资产公允价值的方 法估值。   (4)磋议法律律例及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国 家最新端正估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表 及磋议法律律例的端正或者未能充分保养基金份额握有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商惩办。                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   根据联系法律律例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐作事方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经磋议各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的观念，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。 手脚基金资产估值额外处理。   （三）每万份基金已终了收益和七日年化收益率额外的处理方式 数点后三位以内发生差错时，视为该类每万份基金已终了收益和七日年化收益率错 误。当任一类每万份基金已终了收益和七日年化收益率出现额外时，基金经管东谈主应 当立即赐与纠正，并采纳合理的措施退却亏损进一步扩大；当任一类额外偏差达到 该类基金资产净值的0.25%时，基金经管东谈主应当报中国证监会备案；当任一类额外 偏差达到该类基金资产净值的0.5%时，基金经管东谈主应当在报中国证监会备案的同期 并实时进行公告。如法律律例或监管机关对前述内容另有端正的，按其端正处理。 失需要进行抵偿时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应根据现实情况界定两边承担的作事， 经证据后按以下条件进行抵偿：   (1)本基金的基金司帐作事方由基金经管东谈主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分计划后，尚不可达成一致时，按基金经管东谈主的建议执行， 由此给基金份额握有东谈主和基金财产酿成的亏损，由基金经管东谈主负责赔付。   (2)若基金经管东谈主计较的各种每万份基金已终了收益和七日年化收益率已由基 金托管东谈主复核证据后公告，而且基金托管东谈主未对计较过程提倡疑义或要求基金经管 东谈主书面说明，该类每万份基金已终了收益和七日年化收益率出错且酿成基金份额握 有东谈主亏损的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付抵偿金，就现实向投资者 或基金支付的抵偿金额，基金经管东谈主与基金托管东谈主按照经管费和托管费的比例各自 承担相应的作事。   (3)如基金经管东谈主和基金托管东谈主对该类每万份基金已终了收益和七日年化收益 率的计较结果，固然屡次再行计较和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公 布各种每万份基金已终了收益和七日年化收益率的情形，以基金经管东谈主的计较结果                  民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 对外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金酿成的亏损，由基金经管东谈主负责赔付。  (4)由于基金经管东谈主提供的信息额外(包括但不限于基金申购或赎回金额等)，进 而导致任一类每万份基金已终了收益和七日年化收益率计较额外而引起的基金份额 握有东谈主和基金财产的亏损，由基金经管东谈主负责赔付。 其他不可抗力原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主固然如故采纳必要、适应、合理的措 施进行搜检，关联词未能发现该额外而酿成的每万份基金已终了收益和七日年化收益 率计较额外，基金经管东谈主、基金托管东谈主免除抵偿作事。但基金经管东谈主应积极采纳必 要的措施排斥由此酿成的影响。 基金经管东谈主计较结果为准。 行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。  （四）暂停估值的情形 价值时； 东谈主的利益，决定蔓延估值；  （五）基金司帐轨制  按国度联系部门端正的司帐轨制执行。  （六）基金账册的建立  基金经管东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报。基金经管东谈主独速即设 置、记录和支握本基金的全套账册。若基金经管东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金经管东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金经管东谈主的账册为准。  （七）基金财务报表与申报的编制和复核                民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金财务报表由基金经管东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金经管东谈主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对 不符时，应实时文告基金经管东谈主共同查出原因，进行养息，直至两边数据完全一致。   (1)报表的编制   基金经管东谈主应当在每月结果后5个作事日内完成月度报表的编制；在每个季度 结果之日起15个作事日内完成基金季度申报的编制；在上半年结果之日起60日内完 成基金半年度申报的编制；在每年结果之日起90日内完成基金年度申报的编制。基 金年度申报的财务司帐申报应当经过审计。基金合同奏凯不及两个月的，基金经管 东谈主不错不编制当期季度申报、半年度申报或者年度申报。   (2)报表的复核   基金经管东谈主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东谈主复核；基金托管 东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主应共同查 明原因，进行养息，养息以国度联系端正为准。   基金经管东谈主应留足充分的时候，便于基金托管东谈主复核磋议报表及申报。   （八）基金经管东谈主应在编制季度申报、半年度申报或者年度申报之前实时向基 金托管东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东谈主名册的支握   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称呼和握有的基金份额。基 金份额握有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和支握，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别支握基金份额握有东谈主名册，保存期不少于15年。如不可妥 善支握，则按磋议律例承担作事。   在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金经管东谈主应将联系辛勤送交基金 托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完好性。基金托 管东谈主不得将所支握的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应 盲从守秘义务，法律律例另有端正或有权机关另有要求的除外。   七、争议惩办方式   因本左券产生或与之磋议的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入惩办，协商、                 民生加银现款增利货币市集基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 长入不可惩办的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续忠 实、戮力、尽责地履行基金合同和本托管左券端正的义务，保养基金份额握有东谈主的 正当权益。  本左券受中国法律统领。  八、托管左券的变更和休止  （一）托管左券的变更圭表  本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与基金合同的端正有任何冲破。基金托管左券的变更报中国证监会核准或备 案后奏凯。  （二）基金托管左券休止出现的情形

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